Τι σημαίνει Πιστοποιητικό συμβούλιο στον προγραμματισμό περιουσίας;
Το πιστοποιητικό συμβούλων στον τομέα της χωροταξίας (BCE) ήταν μια επαγγελματική πιστοποίηση που προσέφερε το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων και Οικονομικών (IBF).
Κατανόηση του πιστοποιητικού συμβούλων στον προγραμματισμό ακινήτων (BCE)
Το συμβούλιο που έχει πιστοποιηθεί στον προγραμματισμό ακινήτων (BCE) ήταν μια πιστοποίηση που προσέφερε η IBF. Τώρα προσφέρεται ως πιστοποίηση γνωστή ως Certified Estate και Trust Specialist (CES). Το πρόγραμμα απευθυνόταν σε μεσίτες, συμβούλους και χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές, οι πελάτες των οποίων ενδιαφέρονται για συσσώρευση ακινήτων, συντήρηση και διανομή ή για οποιεσδήποτε άλλες πτυχές του σχεδιασμού ακινήτων.
Η ονομασία BCE - και τώρα CES - θεωρείται πολύτιμη επαγγελματική πιστοποίηση που επιτρέπει στους οικονομικούς ή νομικούς να διευρύνουν το σύνολο δεξιοτήτων τους και την τεχνογνωσία τους και να είναι σε θέση να προσφέρουν στους πελάτες τους ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών.
Οι πιστώσεις που εισπράττονται μέσω του προγράμματος BCE μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την ικανοποίηση οποιωνδήποτε σχετικών απαιτήσεων συνεχιζόμενης εκπαίδευσης (CE) που υπαγορεύονται από κρατικούς κανονισμούς, υπό την προϋπόθεση ότι το πρόγραμμα θα λάβει έγκριση από το κράτος. Οι πιστώσεις αυτές μπορούν επίσης να εφαρμοστούν για ένα μεταπτυχιακό πρόγραμμα σπουδών.
Θέματα και πλεονεκτήματα του BCE
Οι αρμόδιοι σχεδιαστές περιουσιών διαδραματίζουν βασικό ρόλο καθώς η ηλικία μιας γενιάς και τα σχέδια για τη διανομή του πλούτου τους κατά τον θάνατό τους. Το πρόγραμμα BCE είχε ως στόχο να βοηθήσει αυτά τα άτομα. Αυτό το πρόγραμμα συνίστατο σε ένα 60ωρο μαθήματα αυτοδιδασκαλίας με πέντε ενότητες. Για να ολοκληρώσουν το μάθημα και να γίνουν BCE, οι υποψήφιοι πρέπει να έχουν πτυχίο πανεπιστημίου ή τουλάχιστον δύο χρόνια εμπειρίας στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Οι επαγγελματίες που διαθέτουν πιστοποιητικό BCE μπορούν να αποδείξουν ότι διαθέτουν γνώσεις και εμπειρία σε μια σειρά βασικών τομέων σχετικών με τον σχεδιασμό και τη διαχείριση ακινήτων. Αυτό περιλαμβάνει ζητήματα που σχετίζονται με διαθήκες, εμπιστεύματα, προγραμματισμό συνταξιοδότησης, διακανονισμούς κηδειών, φορολογικές ευθύνες και χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς που σχετίζονται με αυτά τα θέματα. Επιπλέον, αυτή η πιστοποίηση καλύπτει σε βάθος πτυχές των οικονομικών και νομικών ζητημάτων που σχετίζονται με τον προσδιορισμό των επιθυμιών ενός ατόμου και του επιδιωκόμενου εκπροσώπου του για τις εμπιστοσύνη, τις ζωντανές διαθήκες και την κατάσταση που σχετίζεται με την ανικανότητα. Αυτοί οι επαγγελματίες θα διαθέτουν επίσης εμπειρογνωμοσύνη που τους επιτρέπει να παρέχουν καθοδήγηση για καταστάσεις που αφορούν επιζώντες συζύγους και παιδιά.
Εκείνοι που ολοκληρώνουν το πρόγραμμα πιστοποίησης του BCE θα έχουν μάθει πώς να αποφεύγουν κρίσιμα και δυνητικά δαπανηρά λάθη που θα μπορούσαν να δημιουργήσουν σοβαρά προβλήματα στους πελάτες τους. Μπορούν επίσης να συμβουλεύουν τους πελάτες σχετικά με τους καλύτερους τρόπους κατανομής και εκταμίευσης της περιουσίας τους, να μεγιστοποιήσουν τη φιλανθρωπική τους προσφορά, διατηρώντας παράλληλα τους φόρους κληρονομιάς και δωρεάς στο ελάχιστο δυνατό επίπεδο.
Η IBF ιδρύθηκε το 1988 από μια ομάδα οικονομικών σχεδιαστών και συμβούλων. Μέχρι σήμερα, περισσότεροι από 16.000 επαγγελματίες έχουν ολοκληρώσει μαθήματα που προσφέρονται από τον οργανισμό.
