Κοινή σφάλματα επενδυτών και εμπόρων

Πίνακας περιεχομένων

• Δεν υπάρχει σχέδιο συναλλαγών
• Κυνηγώντας μετά την απόδοση
• Μη επαναφορά ισορροπίας
• Αγνοώντας την αποστροφή κινδύνου
• Ξεχνώντας τον χρονικό σας ορίζοντα
• Δεν χρησιμοποιείτε εντολές Stop-Loss
• Η απώλεια των ζημιών αυξάνεται
• Μέση μέση τιμή ή πάνω
• Σημασία της αποδοχής ζημιών
• Πιστεύοντας ψευδή μηνύματα αγοράς
• Αγορά με πολύ περιθώριο
• Λειτουργία με μόχλευση
• Μετά το αγέλη
• Κρατώντας τα αυγά σας σε ένα καλάθι
• Αποτολμήστε την εργασία σας
• Αγοράζοντας αβάσιμες συμβουλές
• Παρακολουθώντας πάρα πολύ οικονομική τηλεόραση
• Δεν βλέπω τη μεγάλη εικόνα
• Trading Πολλαπλών Αγορών
• Ξεχνώντας για τον Θείο Σαμ
• Ο κίνδυνος της υπερβολικής εμπιστοσύνης
• Ανεξάρτητη συναλλαγή ημέρας
• Υποτιμώντας τις ικανότητές σας
• Η κατώτατη γραμμή

Η πραγματοποίηση λαθών αποτελεί μέρος της μαθησιακής διαδικασίας όταν πρόκειται για διαπραγμάτευση ή για επενδύσεις. Οι επενδυτές συμμετέχουν συνήθως σε πιο μακροπρόθεσμες συμμετοχές και θα διαπραγματεύονται μετοχές, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο και άλλα χρεόγραφα. Οι έμποροι γενικά αγοράζουν και πωλούν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης, κατέχουν αυτές τις θέσεις για μικρότερες περιόδους και συμμετέχουν σε μεγαλύτερο αριθμό συναλλαγών.

Ενώ οι έμποροι και οι επενδυτές χρησιμοποιούν δύο διαφορετικούς τύπους συναλλαγών, είναι συχνά ένοχοι να κάνουν τα ίδια λάθη. Ορισμένα λάθη είναι πιο επιβλαβή για τον επενδυτή και άλλα προκαλούν μεγαλύτερη ζημιά στον έμπορο. Και οι δύο θα έκαναν καλά να θυμούνται αυτά τα κοινά σφάλματα και να προσπαθούν να τα αποφύγουν.

Δεν υπάρχει σχέδιο συναλλαγών

Οι έμπειροι έμποροι μπαίνουν σε ένα εμπόριο με ένα καλά καθορισμένο σχέδιο. Γνωρίζουν τα ακριβή σημεία εισόδου και εξόδου τους, το ποσό του κεφαλαίου για επένδυση στο εμπόριο και τη μέγιστη ζημιά που είναι πρόθυμα να πάρουν.

Οι αρχάριοι έμποροι ενδέχεται να μην έχουν στη διάθεσή τους ένα εμπορικό σχέδιο πριν αρχίσουν να διαπραγματεύονται. Ακόμα κι αν έχουν ένα σχέδιο, μπορεί να είναι πιο επιρρεπείς να απομακρυνθούν από το καθορισμένο σχέδιο από ό, τι οι έμπειροι έμποροι. Οι αρχάριοι έμποροι μπορούν να αντιστρέψουν συνολικά την πορεία. Παραδείγματος χάριν, σύντομα μετά την αρχική αγορά τίτλων επειδή η τιμή της μετοχής μειώνεται - μόνο για να καταλήξει να πάρει whipsawed.

Κυνηγώντας μετά την απόδοση

Πολλοί επενδυτές ή έμποροι θα επιλέξουν κλάσεις περιουσιακών στοιχείων, στρατηγικές, διαχειριστές και ταμεία, με βάση τις σημερινές ισχυρές επιδόσεις. Η αίσθηση ότι «χάνω με μεγάλες αποδόσεις» έχει οδηγήσει πιθανώς σε πιο κακές επενδυτικές αποφάσεις από ό, τι οποιοσδήποτε άλλος παράγοντας.

Αν μια συγκεκριμένη κλάση, στρατηγική ή ταμείο κεφαλαίου έχει γίνει εξαιρετικά καλά για τρία ή τέσσερα χρόνια, γνωρίζουμε ένα πράγμα με βεβαιότητα: Θα έπρεπε να είχαμε επενδύσει πριν από τρία ή τέσσερα χρόνια. Τώρα, όμως, ο συγκεκριμένος κύκλος που οδήγησε σε αυτή τη μεγάλη απόδοση μπορεί να πλησιάζει στο τέλος του. Τα έξυπνα χρήματα κινούνται προς τα έξω και τα χαζή χρήματα εισέρχονται.

Μη επαναφορά ισορροπίας

Η επανεξισορρόπηση είναι η διαδικασία επιστροφής του χαρτοφυλακίου σας στην κατανομή ενεργητικού-στόχου όπως περιγράφεται στο επενδυτικό σας πρόγραμμα. Η επανεξισορρόπηση είναι δύσκολη, διότι μπορεί να σας αναγκάσει να πωλήσετε την κλάση περιουσιακών στοιχείων που έχει καλές επιδόσεις και να αγοράσετε περισσότερες από τις κατηγορίες των περιουσιακών στοιχείων με τη χειρότερη απόδοση. Αυτή η αντίθετη δράση είναι πολύ δύσκολη για πολλούς αρχάριους επενδυτές.

Ωστόσο, ένα χαρτοφυλάκιο που επιτρέπεται να παρασύρεται με αποδόσεις της αγοράς εγγυάται ότι οι κλάσεις των περιουσιακών στοιχείων θα υπερκαλύπτονται στις κορυφές της αγοράς και θα υποαποθηκευτούν στα χαμηλά επίπεδα της αγοράς - ένας τύπος για χαμηλή απόδοση. Αποκαταστήστε την ισορροπία θρησκευτικών και αποκομίστε τις μακροπρόθεσμες ανταμοιβές.

Αγνοώντας την αποστροφή κινδύνου

Μην ξεχνάτε την ανοχή σας σε κινδύνους ή την ικανότητά σας να αναλάβετε κινδύνους. Μερικοί επενδυτές δεν μπορούν να καταστήσουν την μεταβλητότητα στο στομάχι και τα σκαμπανεβάσματα που σχετίζονται με τη χρηματιστηριακή αγορά ή με περισσότερες κερδοσκοπικές συναλλαγές. Άλλοι επενδυτές μπορεί να χρειαστούν ασφαλή και τακτικά έσοδα από τόκους Αυτοί οι επενδυτές ανοχής χαμηλού κινδύνου θα ήταν καλύτερο να επενδύσουν στα αποθέματα μπλε τσιπ καθιερωμένων εταιρειών και θα πρέπει να μείνουν μακριά από τις πιο ασταθείς μετοχές ανάπτυξης και εκκίνησης.

Θυμηθείτε ότι οποιαδήποτε επιστροφή επένδυσης έρχεται με κίνδυνο. Οι επενδύσεις χαμηλότερου κινδύνου που διατίθενται είναι τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ, οι λογαριασμοί και οι σημειώσεις. Από εκεί, οι διάφοροι τύποι επενδύσεων ανεβαίνουν στην κλίμακα κινδύνου και θα προσφέρουν επίσης μεγαλύτερες αποδόσεις για να αντισταθμίσουν τον υψηλότερο κίνδυνο που έχει αναλάβει. Αν μια επένδυση προσφέρει πολύ ελκυστικές αποδόσεις, εξετάστε επίσης το προφίλ κινδύνου της και δείτε πόσα χρήματα θα μπορούσατε να χάσετε εάν τα πράγματα στραβά. Ποτέ μην επενδύετε περισσότερο από ό, τι μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να χάσετε.

Ξεχνώντας τον χρονικό σας ορίζοντα

Μην επενδύετε χωρίς χρονικό ορίζοντα. Σκεφτείτε αν θα χρειαστείτε τα κεφάλαια που κλειδώνετε σε μια επένδυση πριν μπείτε στο εμπόριο. Επίσης, καθορίστε πόσο χρονικό ορίζοντα θα πρέπει να εξοικονομήσετε για τη συνταξιοδότησή σας, μια προκαταβολή σε ένα σπίτι ή μια εκπαίδευση κολλεγίων για το παιδί σας.

Μόλις καταλάβετε τον ορίζοντα σας, μπορείτε να βρείτε επενδύσεις που ταιριάζουν με αυτό το προφίλ.

Δεν χρησιμοποιείτε εντολές Stop-Loss

Ένα μεγάλο σημάδι ότι δεν έχετε σχέδιο συναλλαγών δεν χρησιμοποιεί εντολές stop-loss. Οι εντολές διακοπής έρχονται σε διάφορες ποικιλίες και μπορούν να περιορίσουν τις απώλειες λόγω της δυσμενούς μετακίνησης σε ένα απόθεμα ή στην αγορά στο σύνολό της. Αυτές οι εντολές θα εκτελούνται αυτόματα μόλις επιτευχθούν οι περιμέτρες που ορίσατε.

Οι σφιχτές απώλειες σταματήματος γενικά σημαίνουν ότι οι απώλειες καλύπτονται πριν γίνουν αρκετά μεγάλες. Ωστόσο, υπάρχει κίνδυνος να τεθεί σε εφαρμογή μια εντολή διακοπής σε μακριές θέσεις σε επίπεδα χαμηλότερα από αυτά που καθορίζονται στην περίπτωση που η ασφάλεια ξαφνικά χάσει χαμηλότερα - όπως συνέβη σε πολλούς επενδυτές κατά τη διάρκεια του Flash Crash. Ακόμη και με αυτή τη σκέψη, τα οφέλη από τις εντολές διακοπής υπερβαίνουν κατά πολύ τον κίνδυνο διακοπής με μη προγραμματισμένη τιμή.

Το συμπέρασμα αυτού του κοινού σφάλματος διαπραγμάτευσης είναι όταν ένας έμπορος ακυρώνει μια εντολή διακοπής μιας χαμένης συναλλαγής λίγο πριν να ενεργοποιηθεί επειδή πιστεύει ότι η τάση των τιμών θα αντιστραφεί.

Η απώλεια των ζημιών αυξάνεται

Ένα από τα καθοριστικά χαρακτηριστικά των επιτυχημένων επενδυτών και εμπόρων είναι η ικανότητά τους να παίρνουν γρήγορα μια μικρή απώλεια εάν ένα εμπόριο δεν επεξεργαστεί και να προχωρήσει στην επόμενη εμπορική ιδέα. Οι μη επιτυχημένοι έμποροι, από την άλλη πλευρά, μπορούν να παραλύσουν αν το εμπόριο είναι εναντίον τους. Αντί να πάρουν γρήγορα μέτρα για να καλύψουν μια απώλεια, μπορεί να κρατήσουν σε μια χαμένη θέση με την ελπίδα ότι το εμπόριο θα τελειώσει τελικά. Ένα χαμένο εμπόριο μπορεί να δεσμεύσει το κεφάλαιο συναλλαγών για μεγάλο χρονικό διάστημα και μπορεί να οδηγήσει σε αυξανόμενες απώλειες και σοβαρή εξάντληση κεφαλαίου.

Μέση μέση τιμή ή πάνω

Ο μέσος όρος της μακράς θέσης σε ένα απόθεμα μπλε τσιπ μπορεί να λειτουργήσει για έναν επενδυτή ο οποίος έχει έναν μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα, αλλά μπορεί να είναι επικίνδυνος για έναν έμπορο που διαπραγματεύεται αστάθμητες και πιο επικίνδυνες κινητές αξίες. Μερικές από τις μεγαλύτερες εμπορικές απώλειες στην ιστορία έχουν συμβεί επειδή ένας έμπορος συνέχισε να προσθέτει σε μια χαμένη θέση και τελικά αναγκάστηκε να κόψει ολόκληρη τη θέση όταν το μέγεθος της απώλειας έγινε αστήρικτο. Οι έμποροι εξαντλούνται επίσης συχνότερα από τους συντηρητικούς επενδυτές και τείνουν προς τον μέσο όρο, επειδή η ασφάλεια προχωράει παρά μειώνεται. Αυτή είναι μια εξίσου επικίνδυνη κίνηση που είναι ένα άλλο συνηθισμένο λάθος που έκανε ένας αρχάριος έμπορος.

Η σημασία της αποδοχής ζημιών

Πολύ συχνά οι επενδυτές αποτυγχάνουν να δεχτούν το απλό γεγονός ότι είναι ανθρώπινοι και επιρρεπείς σε λάθη, όπως ακριβώς κάνουν και οι μεγαλύτεροι επενδυτές. Είτε έχετε κάνει μια αγορά μετοχών σε βιασύνη ή ένας από τους μακροχρόνιους μεγάλους εισοδήματα σας έχει ξαφνικά λάβει μια στροφή προς το χειρότερο, το καλύτερο που μπορείτε να κάνετε είναι να το δεχτείτε. Το χειρότερο πράγμα που μπορείτε να κάνετε είναι να αφήσετε την υπερηφάνεια σας να έχει προτεραιότητα πάνω από το τσέπη σας και να διατηρήσετε μια χαμένη επένδυση. Ή ακόμα χειρότερο, αγοράστε περισσότερες μετοχές από το απόθεμα. καθώς είναι πολύ φθηνότερο τώρα.

Αυτό είναι ένα πολύ συνηθισμένο λάθος και όσοι το δεσμεύουν το κάνουν με τη σύγκριση της τρέχουσας τιμής μετοχής με το υψηλό των 52 εβδομάδων του αποθέματος. Πολλοί άνθρωποι που χρησιμοποιούν αυτό το μετρητή υποθέτουν ότι μια μειωμένη τιμή μετοχής αντιπροσωπεύει μια καλή αγορά. Ωστόσο, υπήρχε ένας λόγος πίσω από την πτώση και την τιμή και εναπόκειται σε εσάς να αναλύσετε γιατί μειώθηκε η τιμή.

Πιστεύοντας ψευδή μηνύματα αγοράς

Η υποβάθμιση των βασικών στοιχείων, η παραίτηση ενός διευθύνοντος συμβούλου (CEO) ή ο αυξημένος ανταγωνισμός είναι όλοι οι πιθανοί λόγοι για μια χαμηλότερη τιμή μετοχών. Αυτοί οι ίδιοι λόγοι παρέχουν επίσης καλές ενδείξεις για υποψία ότι το απόθεμα ενδέχεται να μην αυξηθεί σύντομα. Μια εταιρεία ίσως αξίζει λιγότερο για θεμελιώδεις λόγους. Είναι σημαντικό να έχετε πάντα ένα κρίσιμο μάτι, καθώς η χαμηλή τιμή μετοχής μπορεί να είναι ψευδές σήμα αγοράς.

Αποφύγετε την αγορά μετοχών στο παζάρι. Σε πολλές περιπτώσεις, υπάρχει ένας ισχυρός βασικός λόγος για μια πτώση των τιμών. Κάνετε την εργασία σας και αναλύετε τις προοπτικές ενός αποθέματος πριν επενδύσετε σε αυτό. Θέλετε να επενδύσετε σε εταιρείες που θα βιώσουν βιώσιμη ανάπτυξη στο μέλλον. Οι μελλοντικές λειτουργικές επιδόσεις μιας εταιρείας δεν έχουν καμία σχέση με την τιμή στην οποία συνέβητε να αγοράσετε τις μετοχές της.

Αγορά με πολύ περιθώριο

Το περιθώριο δανεισμού χρημάτων από το μεσίτη σας για την αγορά τίτλων, συνήθως συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιωμάτων προαίρεσης. Ενώ το περιθώριο μπορεί να σας βοηθήσει να κερδίσετε περισσότερα χρήματα, μπορεί επίσης να υπερβάλει τις απώλειές σας εξίσου πολύ. Βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει πώς λειτουργεί το περιθώριο και πότε ο μεσίτης σας μπορεί να σας ζητήσει να πουλήσετε τις θέσεις που κατέχετε.

Το χειρότερο πράγμα που μπορείτε να κάνετε ως νέος έμπορος είναι να παρασυρθούμε με αυτό που φαίνεται σαν δωρεάν χρήματα. Εάν χρησιμοποιείτε περιθώριο κέρδους και η επένδυσή σας δεν κινείται με τον τρόπο που σχεδιάσατε, τότε καταλήγετε σε μια μεγάλη απαίτηση για το χρέος για τίποτα. Ρωτήστε τον εαυτό σας εάν αγοράζετε μετοχές με την πιστωτική σας κάρτα. Φυσικά, δεν θα ήταν. Η χρήση πλεονάζοντος περιθωρίου είναι ουσιαστικά το ίδιο, αν και πιθανότατα με χαμηλότερο επιτόκιο.

Επιπλέον, η χρήση περιθωρίου απαιτεί να παρακολουθείτε τις θέσεις σας πολύ πιο στενά. Τα υπερβολικά κέρδη και οι ζημίες που συνοδεύουν τις μικρές κινήσεις στην τιμή μπορεί να προκαλέσουν καταστροφή. Εάν δεν έχετε το χρόνο ή τις γνώσεις για να παρακολουθείτε προσεκτικά και να λαμβάνετε αποφάσεις σχετικά με τις θέσεις σας και οι αξίες τους πέφτουν, τότε η εταιρεία μεσιτείας σας θα πουλήσει το απόθεμά σας για να ανακτήσει τυχόν ζημίες που έχετε συγκεντρώσει.

Ως νέος έμπορος χρησιμοποιείτε περιθώριο με φειδώ, αν όχι καθόλου. και μόνο αν καταλαβαίνετε όλες τις πτυχές και τους κινδύνους. Μπορεί να σας αναγκάσει να πουλήσετε όλες τις θέσεις σας στο κατώτατο σημείο, το σημείο στο οποίο θα πρέπει να είστε στην αγορά για τη μεγάλη ανάκαμψη.

Λειτουργία με μόχλευση

Σύμφωνα με ένα πολύ γνωστό επενδυτικό κλισέ, η μόχλευση είναι ένα δίκοπο σπαθί επειδή μπορεί να ενισχύσει τις αποδόσεις για κερδοφόρες συναλλαγές και να επιδεινώσει τις απώλειες από την απώλεια συναλλαγών. Ακριβώς όπως δεν πρέπει να τρέχετε με ψαλίδια, δεν πρέπει να τρέχετε για να πιέζετε. Οι αρχάριοι έμποροι μπορεί να γοητευτούν από το βαθμό μόχλευσης που διαθέτουν - ειδικά στο forex (FX) trading - αλλά σύντομα θα ανακαλύψουν ότι η υπερβολική μόχλευση μπορεί να καταστρέψει το κεφάλαιο συναλλαγών σε ένα φλας. Εάν χρησιμοποιείται συντελεστής μόχλευσης 50: 1 - κάτι που δεν είναι ασυνήθιστο στις εμπορικές συναλλαγές συναλλάγματος - το μόνο που χρειάζεται είναι μια δυσμενή κίνηση 2% για να εξαλειφθεί το κεφάλαιο κάποιου. Οι μεσίτες Forex, όπως η IG Group, πρέπει να αποκαλύψουν στους εμπόρους ότι πάνω από τα τρία τέταρτα των εμπόρων χάνουν χρήματα εξαιτίας της πολυπλοκότητας της αγοράς και του μειονεκτήματος της μόχλευσης.

Μετά το αγέλη

Ένα άλλο συνηθισμένο λάθος που προκαλούν οι νέοι έμποροι είναι ότι παρακολουθούν τυφλά το κοπάδι. ως εκ τούτου, μπορεί είτε να καταλήξουν να πληρώνουν πάρα πολύ για τα ζεστά αποθέματα είτε να κινήσουν βραχυπρόθεσμες θέσεις σε τίτλους που έχουν ήδη βυθιστεί και μπορεί να είναι στα πρόθυρα της στροφής. Ενώ οι έμπειροι έμποροι ακολουθούν το ρητό της τάσης είναι ο φίλος σας, είναι συνηθισμένοι να εξέρχονται από τις συναλλαγές όταν γίνονται πολύ γεμάτοι. Οι νέοι έμποροι, ωστόσο, μπορούν να παραμείνουν σε εμπόριο πολύ καιρό μετά την έξοδο από τα έξυπνα χρήματα. Οι αρχάριοι έμποροι μπορεί επίσης να μην έχουν την εμπιστοσύνη να ακολουθήσουν μια αντίθετη προσέγγιση όταν απαιτείται.

Κρατώντας όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι

Η διαφοροποίηση είναι ένας τρόπος αποφυγής της υπερβολικής έκθεσης σε οποιαδήποτε επένδυση. Έχοντας ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από πολλαπλές επενδύσεις σας προστατεύει εάν ένας από αυτούς χάνει χρήματα. Βοηθά επίσης στην προστασία από την αστάθεια και τις ακραίες διακυμάνσεις των τιμών σε οποιαδήποτε επένδυση. Επίσης, όταν μια κλάση περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζει χαμηλή απόδοση, μια άλλη κλάση περιουσιακού στοιχείου μπορεί να αποδίδει καλύτερα.

Πολλές μελέτες έχουν αποδείξει ότι οι περισσότεροι διαχειριστές και τα αμοιβαία κεφάλαια υποφέρουν από τα σημεία αναφοράς τους. Μακροπρόθεσμα, τα αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους είναι συνήθως ανώτεροι εκτελεστές δευτέρου τεταρτημορίου ή καλύτεροι από το 65% έως το 75% των ενεργώς διαχειριζόμενων κεφαλαίων. Παρά την ύπαρξη όλων των αποδεικτικών στοιχείων υπέρ της ευρετηρίασης, η επιθυμία για επενδύσεις με ενεργά στελέχη παραμένει ισχυρή. Ο John Bogle, ο ιδρυτής της Vanguard, λέει ότι είναι επειδή: "Η ελπίδα πηγάζει αιώνια, η ευρετηρίαση είναι κάπως βαρετή, πετάει μπροστά στον αμερικανικό τρόπο" Μπορώ να κάνω καλύτερα ".

Αναφέρετε όλα ή ένα μεγάλο μέρος (70% έως 80%) των παραδοσιακών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Εάν δεν μπορείτε να αντισταθείτε στον ενθουσιασμό που επιδιώκετε να ακολουθήσετε τον επόμενο σπουδαίο εκτελεστή, τότε αφήστε περίπου 20% -30% της κάθε κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων να διατεθεί σε ενεργούς διαχειριστές. Αυτό μπορεί να ικανοποιήσει την επιθυμία σας να συνεχίσετε την απόδοση χωρίς να καταστρέψετε το χαρτοφυλάκιό σας.

Αποτολμήστε την εργασία σας

Οι νέοι έμποροι είναι συχνά ένοχοι να μην κάνουν την εργασία τους ή να μην διεξάγουν επαρκή έρευνα ή δέουσα επιμέλεια πριν ξεκινήσουν ένα εμπόριο. Η εκτέλεση της εργασίας είναι κρίσιμη, επειδή οι αρχικοί έμποροι δεν έχουν γνώση των εποχιακών τάσεων ή του χρονοδιαγράμματος των εκδόσεων δεδομένων και των εμπορικών προτύπων που διαθέτουν οι έμποροι. Για έναν νέο έμπορο, ο επείγων χαρακτήρας μιας συναλλαγής συχνά υπερβάλλει την ανάγκη διεξαγωγής κάποιας έρευνας, αλλά αυτό τελικά μπορεί να οδηγήσει σε ένα ακριβό μάθημα.

Είναι λάθος να μην κάνετε έρευνα για μια επένδυση που σας ενδιαφέρει. Η έρευνα σάς βοηθά να κατανοήσετε ένα χρηματοοικονομικό μέσο και να γνωρίζετε τι παίρνετε. Αν επενδύετε σε ένα απόθεμα, για παράδειγμα, ερευνήστε την εταιρεία και τα επιχειρηματικά της σχέδια. Μην ενεργείτε με την προϋπόθεση ότι οι αγορές είναι αποτελεσματικές και δεν μπορείτε να κερδίσετε χρήματα με τον εντοπισμό καλών επενδύσεων. Ενώ αυτό δεν είναι εύκολο έργο και κάθε άλλος επενδυτής έχει πρόσβαση στις ίδιες πληροφορίες με εσάς, είναι δυνατό να εντοπίσετε καλές επενδύσεις κάνοντας την έρευνα.

Αγοράζοντας αβάσιμες συμβουλές

Όλοι πιθανώς κάνουν αυτό το λάθος σε κάποιο σημείο της επενδυτικής τους σταδιοδρομίας. Μπορεί να ακούσετε τους συγγενείς ή τους φίλους σας να μιλάνε για ένα απόθεμα που άκουσαν να αγοράσει έξω, να έχει κέρδη δολοφόνων ή σύντομα να κυκλοφορήσει ένα πρωτοποριακό νέο προϊόν. Ακόμα κι αν αυτά τα πράγματα είναι αληθινά, δεν σημαίνει απαραίτητα ότι το απόθεμα είναι "το επόμενο μεγάλο πράγμα" και ότι θα πρέπει να βιαστούμε στον λογαριασμό σας μεσιτείας στο διαδίκτυο για να πραγματοποιήσετε μια εντολή αγοράς.

Άλλες αβάσιμες συμβουλές προέρχονται από επαγγελματίες των επενδύσεων στην τηλεόραση και τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης, οι οποίοι συχνά τσακίζουν ένα συγκεκριμένο απόθεμα σαν να πρέπει να αγοράζουν, αλλά στην πραγματικότητα δεν είναι τίποτα περισσότερο από τη γεύση της ημέρας. Αυτές οι συμβουλές απόθεμα συχνά δεν απομακρύνονται έξω και πηγαίνετε κατ 'ευθείαν κάτω, αφού τους αγοράσετε. Θυμηθείτε, η αγορά στις συμβουλές των μέσων μαζικής ενημέρωσης συχνά δεν βασίζεται μόνο σε κερδοσκοπικό στοίχημα.

Αυτό δεν σημαίνει ότι θα πρέπει να αποκλείσετε κάθε μετοχή. Αν κάποιος προσελκύει πραγματικά την προσοχή σας, το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να εξετάσετε την πηγή. Το επόμενο πράγμα είναι να κάνετε τη δική σας εργασία για να ξέρετε τι αγοράζετε και γιατί. Για παράδειγμα, η αγορά ενός αποθέματος τεχνολογίας με κάποια ιδιόκτητη τεχνολογία θα πρέπει να βασίζεται στο αν είναι η σωστή επένδυση για εσάς, όχι μόνο σε αυτό που είπε ένας διευθυντής αμοιβαίων κεφαλαίων σε μια συνέντευξη στα μέσα ενημέρωσης.

Την επόμενη φορά που θα μπείτε στον πειρασμό να αγοράσετε με βάση ένα καυτό tip, μην το κάνετε μέχρι να έχετε όλα τα γεγονότα και είστε άνετα με την εταιρεία. Στην ιδανική περίπτωση, να αποκτήσετε μια δεύτερη γνώμη από άλλους επενδυτές ή αμερόληπτους οικονομικούς συμβούλους.

Παρακολουθώντας πάρα πολύ οικονομική τηλεόραση

Δεν υπάρχει σχεδόν τίποτα στις οικονομικές ειδήσεις που μπορούν να σας βοηθήσουν να επιτύχετε τους στόχους σας. Υπάρχουν λίγα ενημερωτικά δελτία που μπορούν να σας δώσουν οτιδήποτε αξίζει. Ακόμα κι αν υπήρχε, πώς τα εντοπίζετε εκ των προτέρων;

Αν κάποιος είχε πραγματικά επικερδείς συμβουλές για μετοχές, συμβουλές συναλλαγών ή μια μυστική φόρμουλα για να φτιάξετε μεγάλα δολάρια, θα το βάλουν στην τηλεόραση ή θα το πουλήσουν για $ 49 ανά μήνα; Όχι. Θα κρατήσουν το στόμα τους κλειστό, θα κάνουν τα εκατομμύρια τους και δεν θα πρέπει να πουλήσουν ένα ενημερωτικό δελτίο για να ζήσουν. Λύση? Περάστε λιγότερο χρόνο παρακολουθώντας οικονομικές εκπομπές στην τηλεόραση και διαβάζοντας ενημερωτικά δελτία. Περάστε περισσότερο χρόνο για να δημιουργήσετε και να κολλήσετε στο επενδυτικό σας σχέδιο.

Δεν βλέπω τη μεγάλη εικόνα

Για έναν μακροπρόθεσμο επενδυτή, ένα από τα σημαντικότερα αλλά συχνά παραβλεπόμενα πράγματα που πρέπει να κάνουμε είναι μια ποιοτική ανάλυση ή να δούμε τη μεγάλη εικόνα. Ο θρυλικός επενδυτής και συγγραφέας Peter Lynch δήλωσε κάποτε ότι βρήκε τις καλύτερες επενδύσεις εξετάζοντας τα παιχνίδια των παιδιών του και τις τάσεις που θα ακολουθούσαν. Το εμπορικό σήμα είναι επίσης πολύτιμο. Σκεφτείτε πώς σχεδόν όλοι στον κόσμο γνωρίζουν τον οπτάνθρακα. η οικονομική αξία του ονόματος μόνο μετράται στα δισεκατομμύρια των δολαρίων. Είτε πρόκειται για iPhones ή Big Macs, κανείς δεν μπορεί να υποστηρίξει την πραγματική ζωή.

Έτσι, η εμφάνιση οικονομικών καταστάσεων ή η προσπάθεια προσδιορισμού αγορών και πωλήσεων ευκαιριών με σύνθετες τεχνικές αναλύσεις μπορεί να λειτουργήσει πολύς καιρός, αλλά αν ο κόσμος αλλάξει ενάντια στην εταιρεία σας, αργά ή γρήγορα θα χάσετε. Εξάλλου, μια εταιρεία γραφομηχανής στα τέλη της δεκαετίας του '80 θα μπορούσε να ξεπεράσει κάθε εταιρεία της βιομηχανίας της, αλλά όταν οι προσωπικοί υπολογιστές άρχισαν να γίνονται συνηθισμένοι, ένας επενδυτής σε γραφομηχανές εκείνης της εποχής θα είχε κάνει καλά για να εκτιμήσει τη μεγαλύτερη εικόνα και να στρέψει προς τα έξω.

Η αξιολόγηση μιας εταιρείας από ποιοτική άποψη είναι εξίσου σημαντική με την εξέταση των πωλήσεων και των κερδών της. Η ποιοτική ανάλυση είναι μια από τις πιο εύκολες και αποτελεσματικές για την αξιολόγηση μιας πιθανής επένδυσης.

Trading Πολλαπλών Αγορών

Οι αρχικοί έμποροι ενδέχεται να τείνουν να εκτοξεύονται από την αγορά στην αγορά, δηλαδή από τα αποθέματα στις επιλογές σε νομίσματα σε προθεσμιακά συμβόλαια επί εμπορευμάτων κ.ο.κ. Η εμπορία πολλαπλών αγορών μπορεί να αποτελέσει τεράστια απόσπαση της προσοχής και μπορεί να εμποδίσει τον αρχάριο να αποκτήσει την απαραίτητη εμπειρία για να υπερέχει σε μια αγορά.

Ξεχνώντας για τον Θείο Σαμ

Λάβετε υπόψη τις φορολογικές συνέπειες προτού επενδύσετε. Θα πάρετε μια φοροαπαλλαγή σε ορισμένες επενδύσεις, όπως τα δημοτικά ομόλογα. Πριν επενδύσετε, εξετάστε ποια θα είναι η επιστροφή σας μετά την προσαρμογή για τον φόρο, λαμβάνοντας υπόψη την επένδυση, τη φορολογική σας κατηγορία και τον επενδυτικό σας χρονικό ορίζοντα.

Μην πληρώνετε περισσότερα από όσα χρειάζεστε για τις εμπορικές και χρηματιστηριακές αμοιβές. Κρατώντας στην επένδυσή σας και δεν εμπορεύεστε συχνά, θα εξοικονομήσετε χρήματα σε τέλη μεσίτη. Επίσης, ψωνίστε γύρω και βρείτε έναν μεσίτη που δεν χρεώνει υπερβολικά τέλη, ώστε να μπορείτε να κρατήσετε περισσότερο από την απόδοση που δημιουργείτε από την επένδυσή σας. Η Investopedia έχει συγκεντρώσει μια λίστα με τους καλύτερους μεσίτες έκπτωσης για να διευκολύνει την επιλογή του μεσίτη.

Ο κίνδυνος της υπερβολικής εμπιστοσύνης

Η διαπραγμάτευση είναι μια πολύ απαιτητική κατοχή, αλλά η "τύχη του αρχαρίου" που βιώνουν κάποιοι αρχάριοι έμποροι μπορεί να τους οδηγήσει να πιστεύουν ότι η διαπραγμάτευση είναι ο παροιμιώδης δρόμος για γρήγορους πλούτους. Η υπερβολική αυτοπεποίθηση είναι επικίνδυνη καθώς δημιουργεί εφησυχασμό και ενθαρρύνει την υπερβολική ανάληψη κινδύνων που μπορεί να καταλήξει σε καταστροφή εμπορίου.

Από πολυάριθμες μελέτες, συμπεριλαμβανομένης της μελέτης του 1995 του Burton Malkiel με τίτλο: "Επιστροφές από Επένδυση σε Αμοιβαία Κεφάλαια Επενδύσεων", γνωρίζουμε ότι τα περισσότερα στελέχη θα υποφέρουν καλύτερα από τα σημεία αναφοράς τους. Γνωρίζουμε επίσης ότι δεν υπάρχει συνεπής τρόπος να επιλέξετε εκ των προτέρων εκείνους τους διαχειριστές που θα έχουν καλύτερη απόδοση. Γνωρίζουμε επίσης ότι πολύ λίγα άτομα μπορούν να κερδίσουν χρόνο στην αγορά μακροπρόθεσμα. Γιατί λοιπόν οι τόσοι πολλοί επενδυτές είναι σίγουροι για τις ικανότητές τους να χρονοτριβούν στην αγορά και / ή να επιλέγουν υπεραπόδοση διευθυντικά στελέχη; Ο γκουρού Fidelity Peter Lynch παρατήρησε κάποτε: "Δεν υπάρχουν χρονομετρητές της αγοράς στο Forbes 400."

Ανεξάρτητη συναλλαγή ημέρας

Η ανάγκη για ταχύτητα είναι ο κύριος λόγος για τον οποίο δεν μπορείτε πραγματικά να ξεκινήσετε την ημέρα συναλλαγών με τα επιπλέον $ 5.000 στον τραπεζικό σας λογαριασμό. Τα συστήματα μεσιτών σε απευθείας σύνδεση δεν είναι αρκετά γρήγορα ώστε να εξυπηρετήσουν τον πραγματικό έμπορο ημέρας. κυριολεκτικά, οι πένες ανά μετοχή μπορούν να κάνουν τη διαφορά μεταξύ ενός κερδοφόρου και του χαμένου εμπορίου. Οι περισσότερες μεσιτικές εταιρείες συνιστούν ότι οι επενδυτές λαμβάνουν μαθήματα ημερήσιας διαπραγμάτευσης πριν ξεκινήσουν.

Εκτός αν έχετε την τεχνογνωσία, μια πλατφόρμα και την πρόσβαση στην ταχεία εκτέλεση εντολών, σκεφτείτε δύο φορές πριν από την ημέρα διαπραγμάτευσης. Αν δεν είστε πολύ καλοί στην αντιμετώπιση του κινδύνου και του στρες, υπάρχουν πολύ καλύτερες επιλογές για έναν επενδυτή που θέλει να χτίσει πλούτο.

Υποτιμώντας τις ικανότητές σας

Μερικοί επενδυτές έχουν την τάση να πιστεύουν ότι δεν μπορούν ποτέ να υπερέχουν στην επένδυση, επειδή η χρηματιστηριακή επιτυχία είναι αποκλειστικά για εξελιγμένους επενδυτές. Αυτή η αντίληψη δεν έχει καθόλου αλήθεια. Αν και οποιοσδήποτε πωλητής αμοιβαίων κεφαλαίων με προμήθεια πιθανότατα θα σας πει διαφορετικά, οι περισσότεροι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων δεν κάνουν το βαθμό, και η μεγάλη πλειοψηφία υποβαθμίζει την ευρεία αγορά. Με λίγο χρόνο αφιερωμένο στη μάθηση και την έρευνα, οι επενδυτές μπορούν να είναι καλά εξοπλισμένοι για να ελέγχουν τα δικά τους χαρτοφυλάκια και να επενδύουν τις αποφάσεις τους, όλα αυτά ενώ είναι κερδοφόρα. Θυμηθείτε, μεγάλο μέρος της επένδυσης εμμένει στην κοινή λογική και στον ορθολογισμό.

Εκτός του ότι έχουν τη δυνατότητα να αποκτήσουν επαρκή επιδεξιότητα, οι μεμονωμένοι επενδυτές δεν αντιμετωπίζουν τις προκλήσεις ρευστότητας και τα γενικά έξοδα των μεγάλων θεσμικών επενδυτών. Οποιοσδήποτε μικρός επενδυτής με μια σωστή στρατηγική επένδυσης έχει εξίσου καλή πιθανότητα να νικήσει την αγορά, αν όχι καλύτερα από τους λεγόμενους επενδυτικούς γκουρού. Μην υποθέτετε ότι δεν μπορείτε να συμμετάσχετε επιτυχώς στις χρηματοπιστωτικές αγορές απλώς και μόνο επειδή έχετε μια ημέρα εργασίας.

Η κατώτατη γραμμή

Με την τάση της χρηματιστηριακής αγοράς να παράγει μεγάλα κέρδη (και ζημίες), δεν υπάρχει έλλειψη ελαττωματικών συμβουλών και παράλογων αποφάσεων. Ως μεμονωμένος επενδυτής, το καλύτερο που μπορείτε να κάνετε για να τοποθετήσετε το χαρτοφυλάκιό σας μακροπρόθεσμα είναι να εφαρμόσετε μια λογική στρατηγική επένδυσης που είστε άνετοι και πρόθυμοι να επιμείνετε.