Τι είναι το δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων;
Το δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων (FinCEN) είναι ένα κυβερνητικό γραφείο που διατηρεί ένα δίκτυο με στόχο την πρόληψη και την τιμωρία εγκληματιών και εγκληματικών δικτύων που συμμετέχουν στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλα οικονομικά εγκλήματα. Η FinCEN, η οποία διαχειρίζεται το Υπουργείο Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών, λειτουργεί στο εσωτερικό και στο εξωτερικό και αποτελείται από τρεις σημαντικούς παράγοντες: τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου, την ρυθμιστική κοινότητα και την κοινότητα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Κατανόηση του FinCEN
Με τη διερεύνηση των υποχρεωτικών γνωστοποιήσεων που επιβάλλονται στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η FinCEN παρακολουθεί τα ύποπτα πρόσωπα, τα περιουσιακά τους στοιχεία και τις δραστηριότητές τους για να διασφαλίσει ότι δεν σημειώνεται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η FinCEN παρακολουθεί τα πάντα από πολύ περίπλοκες ηλεκτρονικά βασισμένες συναλλαγές σε απλές διαδικασίες λαθρεμπορίου που περιλαμβάνουν μετρητά. Δεδομένου ότι το ξέπλυμα χρήματος είναι ένα πολύπλοκο έγκλημα, η FinCEN επιδιώκει να την καταπολεμήσει φέρνοντας σε επαφή διάφορα μέρη.
Πώς η FinCEN πολεμά το ξέπλυμα χρημάτων
Ο διευθυντής της FinCEN διορίζεται από το γραμματέα του Υπουργείου Οικονομικών και αναφέρει στον Υφυπουργό Οικονομικών και Οικονομικών Υπηρεσιών. Η FinCEN εξουσιοδοτείται να ασκεί ρυθμιστικά καθήκοντα σύμφωνα με τον Νόμο περί Νομισματικής και Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης του 1970, όπως τροποποιήθηκε από τον Τίτλο III του νόμου PATRIOT των ΗΠΑ του 2001.
Η FinCEN έλαβε καθήκοντα και ευθύνες από το Κογκρέσο για να λειτουργήσει ως κεντρικός κόμβος συλλογής, να παράσχει ανάλυση και να διαδώσει δεδομένα για την υποστήριξη του χρηματοπιστωτικού κλάδου καθώς και κυβερνητικών εταίρων σε τοπικό και διεθνές επίπεδο.
Προκειμένου να εκπληρώσει τα καθήκοντά του για τον εντοπισμό και την αποτροπή οικονομικών εγκλημάτων, η FinCEN μπορεί να εκδίδει και να ερμηνεύει σχετικούς κανονισμούς που έχουν εγκριθεί με νόμο, να επιβάλλει την τήρηση των εν λόγω κανονισμών και να συντονίζει και να αναλύει δεδομένα σχετικά με λειτουργίες εξέτασης συμμόρφωσης που έχουν ανατεθεί σε άλλους ρυθμιστικούς φορείς. Η FinCEN διαχειρίζεται επίσης τη συλλογή, επεξεργασία, διάδοση και προστασία των δεδομένων που πρέπει να αναφέρονται. Η πρόσβαση στα δεδομένα του FinCEN διατηρείται για κυβερνητική χρήση.
Οι πληροφορίες και οι υπηρεσίες του FinCEN χρησιμοποιούνται για τη στήριξη των ερευνών της επιβολής του νόμου και της δίωξης οικονομικών εγκλημάτων. Τα δεδομένα που συγκέντρωσε η FinCEN εξετάζονται για να διατυπώνονται συστάσεις σχετικά με την κατανομή των πόρων όπου υπάρχει μεγάλος κίνδυνος οικονομικού εγκλήματος. Το Προεδρείο μοιράζεται τις πληροφορίες του σε συνεργασία με ξένους συναδέλφους χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το γραφείο παρέχει επίσης ανάλυση προς όφελος των υπευθύνων χάραξης πολιτικής, των υπηρεσιών επιβολής του νόμου, των ρυθμιστικών αρχών και των υπηρεσιών πληροφοριών.
Η FinCEN εκπροσωπεί τις Ηνωμένες Πολιτείες ως μια από τις περισσότερες από 100 μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών που αποτελούν τον όμιλο Egmont, ο οποίος είναι διεθνής οργανισμός, η αποστολή του οποίου είναι η ανταλλαγή πληροφοριών και η συνεργασία μεταξύ των μελών του.
