Στην αγγλική γλώσσα, τα "παγκόσμια" και τα "διεθνή" τείνουν να χρησιμοποιούνται εναλλακτικά - εξ ου και η σύγχυση στον επενδυτικό κόσμο όταν μας λένε ότι τα παγκόσμια και τα διεθνή ταμεία έχουν τελείως διαφορετικούς επενδυτικούς στόχους και παρέχουν στους επενδυτές διαφορετικά είδη επενδυτικών ευκαιριών. Εναπόκειται στον επενδυτή να επιδείξει τη δέουσα επιμέλεια και να κατανοήσει τους τύπους επενδύσεων που θα περιλαμβάνει κάθε ένα από αυτά τα είδη κεφαλαίων.
Παγκόσμια κεφάλαια
Τα παγκόσμια κεφάλαια αποτελούνται από τίτλους σε όλα τα μέρη του κόσμου, συμπεριλαμβανομένης της χώρας στην οποία διαμένετε. Σκεφτείτε μια σφαίρα, η οποία εμφανίζει κάθε χώρα. Τα παγκόσμια κεφάλαια επιλέγονται κατά κύριο λόγο από επενδυτές που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν τους κινδύνους τους έναντι των χωρών, χωρίς να αποκλείσουν τη χώρα τους. Αυτοί οι επενδυτές ενδέχεται να έχουν ήδη χαμηλότερη από την επιθυμητή συγκέντρωση εγχώριων επενδύσεων ή να μην θέλουν να αναλάβουν το υψηλό επίπεδο κινδύνου των κρατικών ομολόγων που συνεπάγεται η πραγματοποίηση ξένων επενδύσεων.
Ο συνδυασμός εγχώριων και ξένων επενδύσεων λειτουργεί προς όφελός σας, εάν η παγκόσμια οικονομία λειτουργεί καλά. Νέα σε μια χώρα ενδέχεται να οδηγήσουν αυτή την αγορά προς τα κάτω, αλλά άλλες χώρες μπορεί να δουλεύουν καλά και να δουν τις αγορές τους να αυξάνονται. Να γνωρίζετε ότι όχι όλες οι χώρες ρυθμίζουν τις αγορές τους με τους δικούς σας τρόπους. Μπορούν να υπάρχουν σημαντικές διαφορές στα είδη των επενδύσεων που λαμβάνουν προστασία. Στην πραγματικότητα, ορισμένες χώρες είναι γνωστό ότι αναλαμβάνουν ολόκληρες βιομηχανίες και έχουν την κυβέρνηση να τις εκτελέσει. Αυτό μπορεί να επηρεάσει τις επενδύσεις σας.
Διεθνή ταμεία
Τα διεθνή κεφάλαια αποτελούνται από χρεόγραφα από όλες τις χώρες εκτός από τη χώρα καταγωγής του επενδυτή. Τα κεφάλαια αυτά παρέχουν διαφοροποίηση εκτός των εγχώριων επενδύσεων του επενδυτή. Εάν ένας επενδυτής κατέχει επί του παρόντος χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από εγχώριες επενδύσεις, μπορεί να επιλέξει να διαφοροποιήσει τον κίνδυνο έναντι χώρας και να αγοράσει ένα διεθνές ταμείο. Εναλλακτικά, ένας κερδοσκόπος μπορεί να επενδύσει σε ένα διεθνές ταμείο επειδή αυτός ή αυτή αναμένει αύξηση σε μια συγκεκριμένη ξένη αγορά.
Ένα διεθνές ταμείο μπορεί να επενδύσει σε σταθερές αγορές αναπτυγμένων χωρών ή μπορεί να επενδύσει σε αναδυόμενες αγορές, οι οποίες είναι λιγότερο ώριμες και φέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο. Ακριβώς επειδή ένα ταμείο ονομάζεται "διεθνές", μην υποθέστε ότι επενδύει σε κάθε χώρα. Ελέγξτε για να δείτε τι είναι το επίκεντρο κάθε συγκεκριμένου διεθνούς ταμείου. Πολλοί ειδικεύονται σε συγκεκριμένες περιοχές.
Επένδυση σε Ταμεία στο Εξωτερικό
Ως μεμονωμένος επενδυτής, δεν μπορείτε να αγοράσετε αμοιβαία κεφάλαια που εδρεύουν σε άλλη χώρα. Οι κανονισμοί απαγορεύουν αυτό σε κάθε χώρα που έχει αμοιβαία κεφάλαια. Έτσι, για να διαφοροποιηθεί σε μια ξένη χώρα, πρέπει να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο στη χώρα σας που αγοράζει ξένους τίτλους. Αν και αυτό σας επιτρέπει να βασίζεστε στην εμπειρία ενός επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων που εργάζεται για το ταμείο, δεν αποτελεί δικαιολογία για επενδύσεις τυφλά. Βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τους κινδύνους, τον τύπο της επένδυσης και τις φορολογικές επιπτώσεις.
Η κατώτατη γραμμή
Επιλέγοντας να πάτε με ένα παγκόσμιο ταμείο σας δίνει κάποια εσωτερική έκθεση, ενώ τα διεθνή κεφάλαια δεν το κάνουν. Αν έχετε ήδη επενδύσει σε τίτλους στη χώρα σας, εξετάστε τις συμμετοχές του παγκόσμιου ταμείου που σας ενδιαφέρει για να βεβαιωθείτε ότι δεν κάνετε διπλές επενδύσεις. Εάν είστε, το καλύτερο στοίχημά σας θα μπορούσε να είναι ένα διεθνές ταμείο.
