Πώς να κάνετε τη δουλειά σε συμμόρφωση

Πίνακας περιεχομένων

• Η πιο καυτή εργασία στην Αμερική
• Περιγραφή εργασίας
• Συμμόρφωση και διαδικασίες δεοντολογίας
• Συμμόρφωση και διαχείριση κινδύνων
• Δεξιότητες και προσόντα
• Περιοχές μισθών
• Σταδιοδρομίες καριέρας
• Συμμόρφωση σε δημόσιο τομέα Καριέρα
• Τι είναι η οικονομική συμμόρφωση;
• Καριέρα χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας
• Απαιτήσεις Κατάρτισης
• Εκπαιδευτικές απαιτήσεις
• Τι αφορά τις Άδειες Κινητών Αξιών;
• Προϋπηρεσία
• Σύνολο ικανοτήτων
• Η κατώτατη γραμμή

Η πιο καυτή εργασία στην Αμερική

Πριν από μερικά χρόνια, η Wall Street Journal έθεσε ως υπεύθυνο συμμόρφωσης την πιο hot δουλειά στην Αμερική, η οποία έχει νόημα, δεδομένων των συνθηκών του σύγχρονου αμερικανικού επιχειρηματικού περιβάλλοντος. Οι νεότεροι εργαζόμενοι μεγαλώνουν σε μια εποχή του Προγράμματος Προστασίας Χρηματοοικονομικών Καταναλωτών (CFPB), της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) και ενός ενισχυμένου αλλά ακόμη ισχυρού Οργανισμού Προστασίας του Περιβάλλοντος (EPA).

Η εισροή νέων και επικαιροποιημένων κανόνων, κανονισμών και νόμων στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, της υγειονομικής περίθαλψης, των τηλεπικοινωνιών και άλλων τομέων έχει οδηγήσει σε αύξηση της ανάγκης για ειδικευμένα, ηθικά άτομα και έχει αξιοσημείωτα ευεργετικό για τους ρυθμιστές και τους επαγγελματίες κινδύνου / συμμόρφωσης, οι οποίοι έχουν δει αυξανόμενες αμοιβές και νέες ευκαιρίες απασχόλησης. Το αμερικανικό Γραφείο Στατιστικής Εργασίας (BLS) εκτιμά ότι η απασχόληση θα αυξηθεί κατά 8% έως το 2024.

Όσον αφορά τη σπουδαιότητα και τον οικονομικό αντίκτυπο, οι επικεφαλής συμμορφούμενοι υπάλληλοι κατατάσσονται μεταξύ των επικεφαλής οικονομικών λειτουργών (CFO) και των διευθύνοντων συμβούλων (CEOs) σε ορισμένα εκτελεστικά στελέχη, δεδομένου ότι το κατάλληλο περιβάλλον συμμόρφωσης διατηρεί τον θείον Σαμ και αντιπροσωπεύει ένα αξιοσημείωτο πλεονέκτημα έναντι των λιγότερο προετοιμασμένων συναγωνιστές.

Αυτό γίνεται ολοένα και πιο αληθινό στη χρηματοδότηση. Σύμφωνα με το BLS, το 2018, οι κορυφαίες βιομηχανίες για εργασίες συμμόρφωσης περιλάμβαναν κυβέρνηση, πίστωση και διαχείριση.

Βασικές τακτικές

• Ο υπάλληλος συμμόρφωσης είναι μια από τις πιο καυτές θέσεις εργασίας στην Αμερική. Οι θέσεις απασχόλησης συχνά αφορούν τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, την υγειονομική περίθαλψη και τις τηλεπικοινωνίες. Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης συχνά χρειάζονται γνώση των δεοντολογικών πρακτικών στις βιομηχανίες τους. Οι νόμοι και η χημεία, τη χρηματοδότηση και τη διαχείριση, αποτελούν συχνά μέρος μιας εκπαίδευσης που συμμορφώνεται.

Περιγραφή εργασίας

Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης ή οι θέσεις διευθυντών διατίθενται σε μια πληθώρα βιομηχανιών, αλλά τα καθήκοντα και οι ευθύνες των ατόμων που κατέχουν θέση υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι παρόμοια. Το κύριο καθήκον οποιουδήποτε υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι να διασφαλίσει ότι η εταιρεία λειτουργεί νόμιμα και δεοντολογικά, συμμορφούμενη με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς του κλάδου. Αυτό το καθήκον εργασίας αρχίζει με μια εις βάθος ανάλυση των ισχυόντων κανονισμών και δεοντολογικών προτύπων σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία. Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει να κατανοούν πώς να ερμηνεύουν αυτούς τους κανονισμούς και πώς ταιριάζουν στις επιχειρηματικές δραστηριότητες των εταιρειών τους.

Εκτός από την κατανόηση των νομικών κανονισμών, οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει επίσης να έχουν σωστή γνώση των δεοντολογικών πρακτικών και των προτύπων στις βιομηχανίες τους. Αν και υπάρχουν κανόνες που συνιστούν θεωρητική ηθική συμπεριφορά στους περισσότερους τομείς, στην πράξη, η δεοντολογία συχνά αφήνεται στην ερμηνεία ενός υπεύθυνου συμμόρφωσης ή ενός διαχειριστή. Η ανάγκη για ερμηνεία ηθικής καθιστά απαραίτητο για τους υπεύθυνους συμμόρφωσης να κατανοούν τις υποκείμενες αξίες μιας εταιρείας, ώστε να μπορούν να καθορίζουν και να εφαρμόζουν τυποποιημένες διαδικασίες. Μια συνεχής αναθεώρηση των δεοντολογικών προτύπων μιας εταιρείας αποτελεί απαραίτητο μέρος της δουλειάς του υπεύθυνου συμμόρφωσης.

Συμμόρφωση και διαδικασίες δεοντολογίας

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης μοιράζονται επίσης πληροφορίες σχετικά με συμμορφούμενη συμπεριφορά και δεοντολογικές διαδικασίες με τη διοίκηση, τους υπαλλήλους και τα στελέχη της C-suite. Σε βιομηχανίες όπου οι κανονιστικές επιβαρύνσεις είναι υψηλές, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης ξοδεύουν σημαντικό μέρος του χρόνου τους, αναπτύσσοντας, βελτιώνοντας και διανέμοντας προγράμματα συμμόρφωσης στους υπαλλήλους της εταιρείας. Για παράδειγμα, οι υπάλληλοι συμμόρφωσης στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εστιάζουν την προσοχή τους στις πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των συνεχιζόμενων προγραμμάτων κατάρτισης και εκπαίδευσης που αναφέρουν λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο οι εργαζόμενοι μπορούν να παραμείνουν συμβατοί με τις γενικές ρυθμίσεις. Ομοίως, ένας υπεύθυνος συμμόρφωσης που εργάζεται σε μια μονάδα υγειονομικής περίθαλψης μπορεί να αφιερώσει σημαντικό χρονικό διάστημα στη δημιουργία και τη διάδοση εκπαιδευτικών προγραμμάτων που επικεντρώνονται στους νόμους περί αποκάλυψης και προστασίας της ιδιωτικής ζωής για την προστασία των ασθενών της εγκατάστασης.

Συμμόρφωση και διαχείριση κινδύνων

Τα άτομα που κατέχουν θέσεις υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι επίσης υπεύθυνα για την αναθεώρηση του τρέχοντος και μελλοντικού κινδύνου που αντιμετωπίζει μια επιχείρηση. Οι πληροφορίες που αφορούν επιχειρηματικούς ή βιομηχανικούς κινδύνους διαβιβάζονται σε στελέχη υψηλού επιπέδου για τη δημιουργία εσωτερικών ελέγχων για την ελαχιστοποίηση της έκθεσης. Ένας υπάλληλος συμμόρφωσης πρέπει να επανεξετάζει συνεχώς τους κινδύνους που αντιμετωπίζει ο οργανισμός μαζί με τις διαδικασίες που εφαρμόζονται για τη μείωση αυτού του κινδύνου έτσι ώστε η εταιρεία να είναι σε θέση να το διαχειριστεί αποτελεσματικά.

Δεξιότητες και προσόντα

Σε γενικές γραμμές, όλοι οι εργαζόμενοι συμμόρφωσης χρειάζονται αναλυτικές, ερευνητικές και δεξιότητες λήψης αποφάσεων. Για προφανείς λόγους, είναι καλύτερο εάν ο αξιωματικός έχει κάποια εμπειρία εργασίας σε οποιαδήποτε βιομηχανία σκοπεύει να υπηρετήσει σε μια ικανότητα συμμόρφωσης.

Κανένας υπάλληλος συμμόρφωσης δεν αντιμετωπίζει τις ίδιες προκλήσεις και η φύση της εργασίας είναι τέτοια ώστε κάθε αξιωματικός να γίνεται διαρκής φοιτητής: Οι κανονιστικές αλλαγές πραγματοποιούνται με συνέπεια. Τα πτυχία της μηχανικής, του δικαίου και της χημείας - μαζί με την οικονομία, τη χρηματοδότηση και τη διαχείριση - αποτελούν εξαιρετικά πλεονεκτήματα για την επανάληψη της συμμόρφωσης. Οι επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα μπορεί να χρειαστεί να εκδώσουν άδειες κινητών αξιών (περισσότερο σε αυτό, παρακάτω). οι επαγγελματικές πιστοποιήσεις σε ένα σχετικό πεδίο είναι επίσης καλές επιλογές.

$ 38.320 έως $ 109.650

Το εύρος μισθών για τα επαγγέλματα του Compliance Officer.

Περιοχές μισθών

Σύμφωνα με τα στατιστικά στοιχεία BLS 2018, τα πιο πρόσφατα διαθέσιμα από αυτό το γράψιμο, οι ετήσιοι μισθοί για επαγγέλματα συμμόρφωσης κυμαίνονται από $ 38.320 έως $ 109.650 και ωριαίες αποδοχές από $ 18.42 σε $ 52.72. Ένας κάτοχος χαμηλότερου εισοδήματος σε θέση υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι πιθανότερο να έχει ελάχιστη προϋπηρεσία ή να κατέχει πτυχίο που δεν σχετίζεται άμεσα με τη βιομηχανία στην οποία εργάζεται. Ένας εργαζόμενος με υψηλότερο εισόδημα έχει συχνά σημαντική κατοχή στη θέση του ή έχει κερδίσει προηγμένους βαθμούς στον τομέα των επιχειρήσεων, της λογιστικής, του νόμου ή των οικονομικών. Φυσικά, όσοι εργάζονται σε ένα μεγάλο ίδρυμα είναι πιο πιθανό να έχουν πρόσβαση σε περιθωριακά οφέλη που αυξάνουν το συνολικό πακέτο αποζημιώσεων, ενώ οι επικεφαλής συμμόρφωσης διαθέτουν όσους είναι ίσοι με άλλα στελέχη της C-Suite.

Σταδιοδρομίες καριέρας

Υπάρχουν θέσεις εργασίας συμμόρφωσης σχεδόν σε κάθε τομέα, γεγονός που μπορεί να κάνει μια δύσκολη σταδιοδρομία για να προετοιμαστεί. Για παράδειγμα, ένας υπάλληλος συμμόρφωσης που εργάζεται στην HSBC ή στην Wells Fargo έχει πολύ διαφορετικές ευθύνες και εκπαιδευτικές απαιτήσεις από έναν υπάλληλο συμμόρφωσης που εργάζεται για την Dow Chemical ή την Exxon Mobil.

Ένας υποψήφιος επαγγελματίας συμμόρφωσης θα πρέπει να εντοπίσει εκείνες τις βιομηχανίες για τις οποίες έχει ένα πάθος ή ικανότητα και πρέπει να καταλάβει τα πρακτικά και ρυθμιστικά εμπόδια για τις βιομηχανίες αυτές.

Ορισμένες βιομηχανίες, όπως τα τρόφιμα, τα χημικά, η υγειονομική περίθαλψη και η χρηματοδότηση, δανείζονται οι ίδιοι στην ανάπτυξη του τμήματος συμμόρφωσης. Ωστόσο, η πλειονότητα των νέων θέσεων εργασίας για το προσωπικό συμμόρφωσης προέρχεται από τον δημόσιο τομέα και όχι από τις ιδιωτικές επιχειρήσεις.

Η σταδιοδρομία συμμόρφωσης δεν είναι μόνο στη χρηματοδότηση. Οι θέσεις εργασίας ενδέχεται επίσης να αφορούν την υγεία και τις τηλεπικοινωνίες.

Συμμόρφωση σε δημόσιο τομέα Καριέρα

Σύμφωνα με το BLS, οι τρεις πρώτοι εργοδότες των υπαλλήλων συμμόρφωσης είναι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση, οι κυβερνήσεις των κρατών και οι τοπικές κυβερνήσεις. Στην πραγματικότητα, οι τοπικές κυβερνήσεις (εκείνες με ονομασίες OES) απασχολούν περισσότερους υπαλλήλους συμμόρφωσης (28.560 από το 2018) από τις ιδιωτικές εταιρείες και τους ασφαλιστικούς φορείς (25.390), αν και με χαμηλότερες αμοιβές.

Παρόλο που οι θέσεις απασχόλησης στο δημόσιο και το τοπικό δημόσιο τομέα συνήθως συνοδεύονται από χαμηλότερους μισθούς εκκίνησης από ό, τι οι αντίστοιχοι του ιδιωτικού τομέα, τα οφέλη και η ασφάλεια της εργασίας είναι πολύ καλύτερα. Ακόμη και κράτη με σχετικά χαμηλά δημόσια οφέλη, όπως το Κολοράντο και η Μινεσότα, σημαντικά υπερβαίνουν το μέσο όρο των πακέτων με τους καλύτερους ιδιωτικούς εργοδότες. Είναι επίσης δύσκολο να απολυθεί από μια θέση εργασίας του δημόσιου τομέα, προσθέτοντας ουσιαστικά μια μορφή ασφάλισης ανεργίας. Έτσι, ενώ η αίτηση για εργασία του δημόσιου τομέα μπορεί να είναι δυσκίνητη, εξακολουθεί να είναι μια καλή επιλογή για όσους ενδιαφέρονται να συμμορφωθούν.

Τι είναι η οικονομική συμμόρφωση;

Πριν από την εξόρυξη του τρόπου με τον οποίο πρέπει να γίνετε υπάλληλος συμμόρφωσης μιας χρηματοοικονομικής επιχείρησης ή μέλος μιας ομάδας συμμόρφωσης, είναι σημαντικό πρώτα να καταλάβετε τι συνεπάγεται αυτή η εργασία. Για να είναι σαφές, τα καθήκοντα του προσωπικού συμμόρφωσης ποικίλλουν ανάλογα με την επιχείρηση και την περιγραφή της θέσης εργασίας. Ωστόσο, τα παρακάτω είναι καθήκοντα που συνήθως εκτελούνται από τμήματα συμμόρφωσης:

• Εξασφαλίζοντας ότι η εταιρεία τηρεί τους ελάχιστους κανόνες καθαρού κεφαλαίου.Αφού βεβαιωθείτε ότι οι εργαζόμενοι ακολουθούν τις εσωτερικές κατευθυντήριες γραμμές συμμόρφωσης.Παράληψη και την αντιμετώπιση των καταγγελιών των πελατών.Συνεδρώντας σε διάλογο με τους ρυθμιστικούς φορείς.Απανάληψη των δραστηριοτήτων πωλήσεων και διακριτικών λογαριασμών και μεριμνούν ώστε οι άλλοι εντολοδόχοι εντός της επιχείρησης τηρώντας τους νόμους περί κινητών αξιών. Διασφαλίζοντας ότι η επιχείρηση συμμορφώνεται με τους νόμους περί κρατικών κινητών αξιών. Διασφαλίζοντας ότι όλοι οι εργαζόμενοι είναι εγγεγραμμένοι σε ακίνητα και έχουν παρακολουθήσει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης όπως απαιτείται. Διασφαλίζοντας ότι η εταιρεία συμμορφώνεται σε όλους τους κανόνες εμπορίας και αγοράς. την επιχείρηση ή την προετοιμασία τεκμηρίωσης για περιπτώσεις διαιτησίας που ενδέχεται να εκκρεμούν.

Οικονομική Βιομηχανία Συμμόρφωση Σταδιοδρομίες

Όπως προαναφέρθηκε, ο χρηματοπιστωτικός κλάδος είναι ένας ώριμος τομέας για όσους ενδιαφέρονται για μια σταδιοδρομία που σχετίζεται με τη συμμόρφωση. Το τμήμα συμμόρφωσης μιας εταιρείας διαχείρισης τραπεζών, διαμεσολάβησης ή διαχείρισης επενδύσεων εργάζεται για να διασφαλίσει ότι όλοι οι υπάλληλοι και οι υπάλληλοι συμμορφώνονται όχι μόνο με τους κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), αλλά και με τους κανόνες της Ρυθμιστικής Αρχής της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).

Απαιτήσεις Κατάρτισης

Μια θέση ως υπεύθυνος συμμόρφωσης ή διαχειριστής δεν θεωρείται τυπικά απασχόληση σε επίπεδο εισόδου. Τα πτυχία του πτυχιούχου είναι συνήθως μια ελάχιστη απαίτηση και ορισμένοι εργοδότες μπορούν να αναζητήσουν προηγμένους βαθμούς, όπως πτυχίο νομικής ή μεταπτυχιακό στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA), ειδικά για να είναι κατάλληλοι για υψηλότερη θέση.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης σε άλλους τομείς έχουν την ευκαιρία να ολοκληρώσουν το Πιστοποιημένο Πρόγραμμα Επαγγελματικής Συμμόρφωσης και Δεοντολογίας (CCEP) μέσω της Εταιρείας Εταιρικής Συμμόρφωσης και Δεοντολογίας (SCCE). Η CCEP απαιτεί τη συμμετοχή σε μια εντατική προαπαιτούμενη πορεία μαζί με την επιτυχή διεξαγωγή εξετάσεων. Παρόμοια μαθήματα καθορισμού και πιστοποίησης διατίθενται μέσω του Συνδέσμου Λειτουργών Δεοντολογίας και Συμμόρφωσης (ECOA).

Εκπαιδευτικές απαιτήσεις

Στη δεκαετία του 1980, ένα τετραετές πτυχίο πανεπιστημίου ήταν λιγότερο συχνά απαραίτητο για να εργαστεί σε ένα τμήμα συμμόρφωσης. Πολλοί άνθρωποι στην εποχή εκείνη είχαν απλώς διπλώματα γυμνασίου και, ακόμη και αν αποφοίτησαν από το κολέγιο, δεν ήταν συχνά με πτυχίο οικονομικών. Εκείνη την εποχή, η ιδέα ήταν ότι οι εργαζόμενοι θα μάθαιναν στη δουλειά.

Όλα αυτά έχουν αλλάξει. Ένα πτυχίο στη χρηματοδότηση, στη διαχείριση, στη λογιστική, στην οικονομία ή στο νόμο είναι απαραίτητο εάν επιθυμείτε να προσληφθείτε σε οποιαδήποτε από τις εταιρίες στερέωσης. Επιπλέον, αν και δεν είναι υποχρεωτικό, ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα στη χρηματοοικονομική, λογιστική ή οικονομία μπορεί να βοηθήσει να ορίσει ένα άτομο εκτός από τους αμέτρητους άλλους υποψηφίους που έχουν πτυχία του πτυχίου. Τέλος, όσοι διαθέτουν πτυχίο νομικής έχουν συχνά μια θέση στο διαγωνισμό, καθώς έχουν ήδη μια αίσθηση για τον τρόπο με τον οποίο λειτουργεί ο νόμος, γεγονός που συχνά τους καθιστά κορυφαίους υποψήφιους για πολλές μεσιτικές εταιρείες.

Μέσω του Γραφείου Εθνικών Ρυθμιστικών Υπηρεσιών (NRS), τα άτομα που επιδιώκουν να προχωρήσουν σε σταδιοδρομία ως υπεύθυνοι συμμόρφωσης στο πλαίσιο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και της επενδυτικής βιομηχανίας μπορούν να ολοκληρώσουν το Πιστοποιητικό Πιστοποίησης Πιστοποίησης Επενδυτικών Συμβούλων. Αυτό το προηγμένο πρόγραμμα πιστοποίησης παρέχει στους συμμετέχοντες ενημερωμένο ρυθμιστικό περιεχόμενο που αφορά τους οικονομικούς εμπειρογνώμονες που εργάζονται σε τμήματα συμμόρφωσης.

Τι αφορά τις Άδειες Κινητών Αξιών;

Μια επιχείρηση μπορεί να απαιτήσει από το προσωπικό συμμόρφωσης να λάβει άδεια. Είναι σύνηθες για τις επιχειρήσεις να απαιτούν από το προσωπικό συμμόρφωσης τους να καθίσουν για τις εξετάσεις Series 7 και Series 63. Το πρόγραμμα σπουδών για αυτές τις εξετάσεις αδειοδότησης επιτρέπει στους υπεύθυνους συμμόρφωσης να αποκτήσουν μια καλή βάση και κατανόηση της βιομηχανίας τίτλων.

Άλλες άδειες που μια επιχείρηση μπορεί να χορηγήσει σε ένα άτομο συμμόρφωσης συμπεριλαμβάνει τις εξετάσεις της σειράς 14, της σειράς 26, της σειράς 27 και της σειράς 39. Αυτές οι εξετάσεις απαιτούν κατανόηση των κανόνων καθαρού κεφαλαίου, των κανόνων του Συμβουλίου Δημοσιονομικών Κανονισμών (MSRB), κανόνων για τη διατήρηση των λογαριασμών πελατών, των ροών εποπτείας πωλήσεων (και άλλων) και της τήρησης αρχείων.

Προϋπηρεσία

Οι ομάδες συμμόρφωσης θα προσλαμβάνουν περιστασιακά όσους έχουν εργαστεί σε άλλους τομείς ή πτυχές του κλάδου, όπως οι πωλήσεις και οι εμπορικές συναλλαγές (μεσιτείας). Ωστόσο, ένας μεγάλος αριθμός από όσους εργάζονται για την επίτευξη των στόχων συμμόρφωσης φαίνεται να έχει εκτεταμένη εμπειρία back office στον τομέα των συναλλαγών ή των συναλλαγών. Πολλοί από αυτούς στον τομέα έχουν επίσης υπόβαθρο στη λογιστική ή εργάστηκαν για τα μεγάλα χρηματιστήρια ή FINRA ως ελεγκτές πεδίου ή εξεταστές.

Πέρα από αυτό, πολλές εταιρείες θα εξετάσουν επίσης αν ο υποψήφιος έχει προηγούμενη εμπειρία σε μια επιχείρηση παρόμοιου μεγέθους και μεγέθους. Αυτή η εμπειρία εξασφαλίζει ότι το άτομο θα είναι σε θέση να χειρίζεται το είδος των καθηκόντων και συχνά ξέφρενο ρυθμό χαρακτηριστικό του τμήματος συμμόρφωσης. Η φύση του έργου ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μεγάλη επιχείρηση ή αποθήκη συχνά εμπλέκεται πολύ περισσότερο από εκείνη ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μικρότερη περιφερειακή επιχείρηση.

Σύνολο ικανοτήτων

Ακόμη και αν ένα άτομο πληροί όλες τις παραπάνω απαιτήσεις και φαίνεται καλό σε χαρτί, υπάρχουν συγκεκριμένα σύνολα δεξιοτήτων που πρέπει επίσης να έχουν επιτυχία στον τομέα της συμμόρφωσης. Για παράδειγμα:

• Τα άτομα θα πρέπει να είναι προσανατολισμένα στη λεπτομέρεια και να έχουν τη δυνατότητα να αναθεωρούν και να αναλύουν μεγάλα σύνολα δεδομένων σε σύντομο χρονικό διάστημα. Δεδομένου ότι τα μέλη του προσωπικού συμμόρφωσης είναι επιφορτισμένα να διασφαλίζουν ότι η εταιρεία τηρεί όλους τους κανόνες FINRA, πρέπει να είναι σε θέση να αποκρυπτογραφήσει τις πληροφορίες εμπορική δραστηριότητα) και να είναι σε θέση να καθορίσει εάν το άτομο ή / και η επιχείρηση είναι σε συμμόρφωση. Το προσωπικό συμμόρφωσης πρέπει να έχει πλήρη γνώση άλλων θέσεων εργασίας και λειτουργιών, όπως οι πωλήσεις και οι συναλλαγές (και οι σχετικοί κανόνες).

Η κατώτατη γραμμή

Όλα τα άτομα που συμμορφώνονται πρέπει να είναι πέρα ​​από την κατηγορία. Δηλαδή, για να κάνουν σωστά αυτή τη δουλειά πρέπει να διατηρούν υψηλό επίπεδο ακεραιότητας και να χρησιμεύουν ως παράδειγμα για τους άλλους υπαλλήλους της εταιρείας.