Τι είναι μια επιλογή κατανομής φορτίου
Μια επιλογή εξάπλωσης φορτίου είναι μια μέθοδος συλλογής των ετήσιων τελών από τους επενδυτές σε αμοιβαία κεφάλαια φόρτωσης μέσω περιοδικών εκπτώσεων. Αυτό μερικές φορές αναφέρεται επίσης ως συμβατικό σχέδιο κατανομής φορτίου. Ενώ ο επενδυτής μπορεί πάντα να επιλέξει να καταβάλει τα τέλη σε ένα εφάπαξ ποσό, αυτό παρέχει μια εναλλακτική λύση που επιτρέπει την κατανομή των τελών σε μικρότερα ποσά.
ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ της επιλογής φόρτωσης φορτίου
Μια επιλογή εξάπλωσης φορτίου είναι μια διαδικασία είσπραξης τελών που σχετίζεται με τις επιβαρύνσεις που επιβάλλονται από τα αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία αποτελούν αμοιβαία κεφάλαια που επιβάλλουν τέλη ή προμήθειες πωλήσεων. Οι χρεώσεις φόρτισης μπορούν να κατηγοριοποιηθούν ως:
- Front-end: χρεώνεται κατά τη στιγμή της αρχικής αγοράςΣυχνότητα: χρεώνεται όταν οι μετοχές πωλούνταιΧρηματοοικονομική επιβάρυνση: συνεχιζόμενες χρεώσεις τελών εφ 'όσον ο επενδυτής συνεχίζει να διατηρεί ένα ενδιαφέρον για το αμοιβαίο κεφάλαιο
Οι χρεώσεις front-end και back-end δεν θεωρούνται μέρος των συνήθων λειτουργικών εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά οι επιβαρύνσεις επιπέδου επιβάρυνσης είναι. Ο επενδυτής είναι υπεύθυνος για την κάλυψη αυτών των χρεώσεων, οι οποίες είναι γνωστές ως φορτίο. Τα τέλη φόρτωσης καταβάλλονται σε μεσάζοντα που ενεργεί ως ενδιάμεσος, όπως μεσίτης ή σύμβουλος επενδύσεων.
Χρησιμοποιώντας μια επιλογή εξάπλωσης φορτίου, το ταμείο μπορεί να κατανείμει τα απαιτούμενα τέλη και να τα χρεώσει σε προκαθορισμένα περιοδικά διαστήματα. Αυτές οι περιοδικές αφαιρέσεις συχνά αφαιρούνται από τις τακτικές εισφορές των επενδυτών στο ταμείο για να κατανέμουν την επιβάρυνση των τελών φόρτωσης με την πάροδο του χρόνου.
Πλεονέκτημα της επιλογής κατανομής φορτίου
Η επιλογή "spread spread spread" (Load spreading option) είναι μια προσέγγιση που επιτρέπει σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο φόρτωσης να χρεώνει τα οφειλόμενα από τους επενδυτές τέλη, ώστε να παρέχει μια επιλογή πληρωμής που είναι πιο εύχρηστη για να ενσωματώσει ο επενδυτής στην οικονομική στρατηγική τους. Αυτό προσφέρει στον επενδυτή έναν τρόπο να ικανοποιήσει τα απαιτούμενα τέλη σε ένα σχέδιο που είναι πιο φιλικό προς τον προϋπολογισμό και επιτρέπει μακροπρόθεσμο σχεδιασμό.
Το σύστημα αυτό έχει σχεδιαστεί για να μειώσει την αρχική υποχρέωση που ο επενδυτής πρέπει να πληρώσει προκαταβολικά κατά την κατάρτιση του λογαριασμού του ή την πραγματοποίηση της πρώτης επένδυσης.
Με μια επιλογή εξάπλωσης του φορτίου, ένας επενδυτής αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να συνεισφέρει σταθερά στο ταμείο εξοικονόμηση χρημάτων σε περιοδική βάση, συχνά συνδεδεμένη με ορισμένα ορόσημα ή γεγονότα, όπως μετά από κάθε μισθό. Ο επενδυτής μπορεί στη συνέχεια να αποφύγει το πιο επιβλητικό βάρος της υποχρέωσης να καταβάλλει ετησίως μεγάλο τέλος φόρου κατ 'αποκοπή, δεδομένου ότι ένα μέρος του τέλους καταβάλλεται με κάθε εισφορά. Τα τέλη φορτίου μπορούν να πληρούνται με τη μορφή ορισμένου ποσοστού ή ποσού ως έκπτωση από τις περιοδικές τακτικές σταθερές πληρωμές του επενδυτή.
