ΟΡΙΣΜΟΣ του περιοδικού σχεδίου πληρωμής
Ένα σχέδιο περιοδικών πληρωμών είναι ένας τύπος επενδυτικού σχεδίου που επιτρέπει σε έναν επενδυτή να επενδύει σε μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με μικρές περιοδικές πληρωμές. Τα σχέδια περιοδικών πληρωμών πωλούνται συχνά στο στρατιωτικό προσωπικό. Ωστόσο, τα προγράμματα περιοδικών πληρωμών δεν παρέχουν ειδικά πλεονεκτήματα στο στρατιωτικό προσωπικό ούτε απαιτούνται στρατιωτικοί για τη συμμετοχή τους στα σχέδια. Είναι επίσης γνωστά ως "συμβατικά σχέδια" ή "συστηματικά επενδυτικά σχέδια".
ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ ΠΕΡΙΟΔΙΚΟΥ ΠΛΗΡΩΜΟΥ
Τα σχέδια περιοδικών πληρωμών περιλαμβάνουν τη συνεισφορά ενός μικρού, σταθερού ποσού για μια περίοδο συνήθως 10, 15 ή 25 ετών. Σε αντάλλαγμα για αυτές τις πληρωμές, ο επενδυτής έχει δικαίωμα συμμετοχής σε ένα σχέδιο εμπιστοσύνης, το οποίο επενδύει σε αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα περισσότερα σχέδια επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να ξεκινήσει ένα σχέδιο για ένα μέτριο χρηματικό ποσό, όπως $ 50 το μήνα. Ένας επενδυτής σε ένα πρόγραμμα περιοδικών πληρωμών δεν κατέχει άμεσα μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αντ 'αυτού, αυτός ή αυτή έχει συμφέρον στην εμπιστοσύνη σχέδιο.
Περιοδικά τέλη προγράμματος πληρωμής
Ο χορηγός του σχεδίου εμπιστοσύνης κερδίζει χρήματα χρεώνοντας στους επενδυτές μια «δημιουργία και χρέωση πωλήσεων», επίσης γνωστή ως «front-end load». Αυτό το τέλος πώλησης μπορεί να φτάσει το 50% των πληρωμών των πρώτων 12 μηνών, καθιστώντας τα προγράμματα περιοδικών πληρωμών δυνητικά δαπανηρή επενδυτική επιλογή, ειδικά για όσους δεν παραμένουν επενδυμένοι για όλο το μήκος του σχεδίου.
Ως αποτέλεσμα αυτών των αμοιβών, οι επενδυτές μπορεί να είναι σε θέση να πάρουν μια καλύτερη συμφωνία με την αγορά μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων άμεσα. Ενώ η χαμηλή απαιτούμενη μηνιαία συνεισφορά μπορεί να αποτελεί σημείο πώλησης ενός προγράμματος περιοδικών πληρωμών, ορισμένες μεσιτικές εταιρείες, των οποίων τα τέλη ενδέχεται να είναι χαμηλότερα από εκείνα ενός προγράμματος περιοδικών πληρωμών, θα επιτρέψουν στους επενδυτές να πραγματοποιούν μικρές μηνιαίες επενδύσεις και να αποφεύγουν μεγάλες ελάχιστες επενδύσεις, αυτόματες καταθέσεις.
