Σειρά 6 Εξετάσεων εναντίον σειράς 7 Εξετάσεων: Μια επισκόπηση
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών (FINRA) προσφέρει μια ποικιλία αδειών που πρέπει να αποκτήσετε με τη διεξαγωγή εξετάσεων πριν οι εγγεγραμμένοι εκπρόσωποι ή οι σύμβουλοι επενδύσεων μπορούν να ασκήσουν τις δραστηριότητές τους. Δύο από τις πιο δημοφιλείς είναι οι εξετάσεις Σειράς 6 και Σειράς 7. Η άδεια σειράς 6 επιτρέπει σε έναν εκπρόσωπο να πωλεί μόνο ένα περιορισμένο σύνολο επενδυτικών προϊόντων, ενώ η άδεια σειράς 7 επιτρέπει σε έναν εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο να πουλήσει μια ευρύτερη ποικιλία τίτλων.
Σειρά 6 Εξετάσεων
Η εξέταση της Σειράς 6 - επίσημα, η Εταιρεία Επενδύσεων και η Εξέταση Προκριματικών Εκπροσώπων Προϊόντων Μεταβλητών Συμβάσεων - είναι μια δοκιμή πολλαπλών επιλογών με 50 στοιχεία. Το 70% ή και περισσότερο απαιτείται να περάσει. Μετά την επιτυχή ολοκλήρωση της εξέτασης, οι εκπρόσωποι διαθέτουν τα προσόντα για να ζητούν, να αγοράζουν και να πωλούν ορισμένα προϊόντα ασφαλείας.
Βασικές τακτικές
- Ένας οργανισμός αυτορρύθμισης ή μια εταιρεία μέλος της FINRA, όπως μια χρηματιστηριακή εταιρεία, πρέπει να χορηγήσει έναν υποψήφιο που επιθυμεί να κάνει αυτές τις εξετάσεις. Για να προγραμματίσει μια εξέταση, η χορηγούσα εταιρεία αρχειοθετεί την ενιαία αίτηση για την εγγραφή της βιομηχανίας κινητών αξιών ή το έντυπο U-4 FINRA, ενεργώντας ως κατάλληλος υπεύθυνος υπογραφής. Οι αιτήσεις έκτακτης ανάγκης χωρίς χορηγία απορρίπτονται. Η εξέταση SIE περιλαμβάνει ερωτήσεις κοινές για τη Σειρά 6 και τη Σειρά 7.Upon που διεξάγει τις εξετάσεις και εγγράφεται με την FINRA μέσω της χορηγού εταιρείας, ο υποψήφιος λαμβάνει άδεια και γίνεται καταχωρημένος αντιπρόσωπος.
Οι υποψήφιοι πρέπει να είναι συνδεδεμένοι και να έχουν χορηγία από μια εταιρεία μέλος της FINRA πριν εγγραφούν για την εξέταση. Οι ερωτήσεις της σειράς 6 αναλύονται σε τέσσερις ενότητες που σχετίζονται με λειτουργίες εργασίας.
- Η λειτουργία 1 ασχολείται με τα βασικά ρυθμιστικά στοιχεία και την ανάπτυξη των επιχειρήσεων και διαθέτει 12 ερωτήσεις. Η λειτουργία 2 έχει 8 ερωτήσεις και επικεντρώνεται στην αξιολόγηση των οικονομικών πληροφοριών των πελατών, στην εξακρίβωση των επενδυτικών στόχων, στην παροχή πληροφοριών για τα επενδυτικά προϊόντα και στην παροχή κατάλληλων συστάσεων. επικεντρώνεται στο άνοιγμα, τη διατήρηση, το κλείσιμο και τη μεταφορά λογαριασμών και τη διατήρηση των κατάλληλων λογαριασμών λογαριασμού. Η λειτουργία 4 έχει 5 ερωτήσεις που εστιάζουν στην απόκτηση, επαλήθευση και επιβεβαίωση των οδηγιών αγοράς και πώλησης πελατών.
Μετά την επιτυχή ολοκλήρωση της εξέτασης, ο εκπρόσωπος της σειράς 6 μπορεί να συστήσει αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου, μεταβλητά έσοδα, μεταβλητές ασφάλειες ζωής, επενδυτικά αμοιβαία κεφάλαια και τίτλους δημοτικών ταμείων που πωλούνται συνήθως από χρηματοοικονομικούς φορείς. Ωστόσο, οι κάτοχοι άδειας Σειράς 6 δεν επιτρέπεται να πωλούν εταιρικά ή δημοτικά χρεόγραφα, προγράμματα άμεσης συμμετοχής, μετοχές ή δικαιώματα προαίρεσης.
Για να ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα σε προσόδους ή ασφαλιστικά προϊόντα, ένας εκπρόσωπος πρέπει επίσης να περάσει μια κρατική ασφάλιση ζωής. Στις κοινές θέσεις εργασίας που χρησιμοποιούν την άδεια σειράς 6 περιλαμβάνονται οι οικονομικοί σύμβουλοι, οι ειδικοί του σχεδίου συνταξιοδότησης, οι σύμβουλοι επενδύσεων και οι ιδιωτικοί τραπεζίτες.
Σειρά 7 Εξετάσεων
Η Σειρά 7 ονομάζεται επισήμως Εξέταση Προσόντων του Γενικού Εκπροσώπου. Είναι μια εξέταση πολλαπλών επιλογών, με 125 αντικείμενα και διαρκεί 3 ώρες και 45 λεπτά. Ο βαθμός επιτυχίας για την εξέταση της σειράς 7 είναι 72% ή υψηλότερος. Όπως και η Σειρά 6, περιλαμβάνει τέσσερις λειτουργίες:
- Η συνάρτηση 1 αφορά την αναζήτηση επιχειρήσεων για μια μεσιτική εταιρεία από πελάτες και πιθανούς πελάτες. Η δεύτερη λειτουργία αφορά το άνοιγμα λογαριασμών μετά την αξιολόγηση του οικονομικού ιστορικού ενός πελάτη. Η λειτουργία 3 καλύπτει τις πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις, τις κατάλληλες συστάσεις, τις μεταβιβάσεις περιουσιακών στοιχείων και την τήρηση αρχείων. Η τέταρτη λειτουργία αφορά την πραγματοποίηση συναλλαγών.
Η άδεια σειράς 7 επιτρέπει στους οικονομικούς συμβούλους να ασχολούνται με την αγορά και την πώληση σχεδόν όλων των επενδυτικών προϊόντων που σχετίζονται με τίτλους. Εκτός από τα όσα καλύπτονται από την εξέταση Σειράς 6, τα προϊόντα περιλαμβάνουν κοινό και προτιμώμενο απόθεμα, δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών και ομόλογα. Είναι η εξέταση που απαιτείται για τους χρηματιστές και αποτελεί προϋπόθεση για πολλές άλλες άδειες κινητών αξιών.
