Τομ κυμ

• Εταιρεία: Opulen Financial Group, LLCJob Τίτλος: Προεδρεύει Πιστοποιήσεις: CFP®, CRPC® και CFA

Εμπειρία

Ο Tom Cymer, Certified Financial Planner, είναι ο ιδρυτής και ιδιοκτήτης του Opulen Financial Group, LLC από το 2009. Έχοντας διπλό εξειδίκευση στην οικονομία και την ψυχολογία στο Πανεπιστήμιο της Μασαχουσέτης στο Amherst, ο Tom είναι ιδιαίτερα κατάλληλος για την κρίση των αριθμών, συμπεριφορικής πλευράς της προσωπικής χρηματοδότησης. Ο Tom προσχώρησε στη μεγαλύτερη εταιρεία οικονομικού σχεδιασμού του έθνους και πέτυχε πολυάριθμα βραβεία, μεταξύ των οποίων το 1ο Έτος και το 2ο Έτος Κορυφαία Επίτευξη, το Βραβείο Mercury και το Βραβείο Centurion. Στη συνέχεια πήγε να γίνει μέντορας και εκπαιδευτής νέων προσλήψεων ως P1 Certified Advisor Coach διατηρώντας παράλληλα τη δική του πρακτική. Κατά τη διάρκεια της θητείας του εκεί πέτυχε τον ορισμό του Chartered Pension Planning Counseller ™.

Ο Tom ορίζει τον πραγματικό οικονομικό προγραμματισμό ως μια ολοκληρωμένη, συνεχή προσέγγιση για τη διαχείριση όλων των τομέων της οικονομικής ζωής του πελάτη του, που λαμβάνει υπόψη τα έσοδα, τις δαπάνες, τις επενδύσεις και το χρέος. Επικεντρώνεται στους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους τους, όπως η πληρωμή για το κολέγιο ή η αποσυρόμενη άνετα. Παρέχει τη διαχείριση των φόρων και των χρηματοοικονομικών κινδύνων του πελάτη του, όπως η αναπηρία, ο θάνατος και τέλος η εξασφάλιση ότι αφήνουν μια κληρονομιά.

Ο Tom φέρνει μια ολοκληρωμένη προσέγγιση στο σχεδιασμό του, ο οποίος ξεκινά με την ανάπτυξη στόχων και εξελίσσεται μέσα από κάθε γωνιά και κλίση της οικονομικής εικόνας του πελάτη του. Μόλις δημιουργηθεί και υλοποιηθεί ένα προσωπικό σχέδιο, ο Τομ παρέχει τακτικές συνεδριάσεις τριμηνιαίας αναθεώρησης, οι οποίες διατηρούν τους πελάτες του σε καλό δρόμο και προχωρούν προς την κατεύθυνση των στόχων τους.

Ο Tom είναι μέλος του Ινστιτούτου Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, προηγούμενος πρόεδρος του Jaycees του Arlington, και δραστηριοποιείται με διάφορα εμπορικά επιμελητήρια στην περιοχή Metro DC. Ο Tom είναι απόλυτα πιστός στη συνέχιση της εκπαίδευσής του και ως εκ τούτου απέκτησε πιστοποιητικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού από το Πανεπιστήμιο της Βοστώνης καθώς και τον ορισμό του ΟΡΚΩΤΟΙ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΙ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΙΣΜΟΙ.

Αποποίηση ευθυνών: Όλο το γραπτό περιεχόμενο σε αυτόν τον ιστότοπο είναι μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Οι γνωμοδοτήσεις που εκφράζονται εδώ είναι αποκλειστικά αυτές του Opulen Financial Group, LLC και του συντακτικού μας προσωπικού. Το υλικό που παρουσιάζεται πιστεύεται ότι προέρχεται από αξιόπιστες πηγές. Ωστόσο, δεν προβάλλουμε την ακρίβεια ή την πληρότητα. Όλες οι πληροφορίες και οι ιδέες πρέπει να συζητηθούν λεπτομερώς με τον μεμονωμένο σύμβουλό σας πριν από την εφαρμογή. Οι συμβουλευτικές υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και επενδύσεων που βασίζονται σε αμοιβές προσφέρονται από την Opulen Financial Group, LLC, έναν εγγεγραμμένο επενδυτικό σύμβουλο στην πολιτεία VA, DC, MA και LA. Τα ασφαλιστικά προϊόντα και οι υπηρεσίες προσφέρονται μέσω του Tom Cymer Insurance. Η Opulen Financial Group, LLC και η Tom Cymer Insurance είναι θυγατρικές εταιρείες. Η παρουσία αυτού του δικτυακού τόπου δεν θα ερμηνευτεί ή θα ερμηνευτεί ως πρόσκληση για πώληση ή προσφορά για πώληση επενδυτικών συμβουλευτικών υπηρεσιών σε οποιονδήποτε κάτοικο οποιουδήποτε κράτους εκτός από τις πολιτείες VA, LA, MA και DC ή όπου επιτρέπεται νόμιμα.

Εκπαίδευση

Ο Τομ έλαβε το πτυχίο του στα οικονομικά και την ψυχολογία από την UMass Amherst.

Παράθεση από τον Tom Cymer

"Με σχεδόν δεκαετία εμπειρίας στον οικονομικό σχεδιασμό και την διαχείριση του πλούτου, ο Tom Cymer έχει δεσμευτεί να καθοδηγήσει τους πελάτες του στην οικονομική επιτυχία και την ευημερία".