Ο χρηματοπιστωτικός τομέας παρέχει στους επενδυτές τη δυνατότητα να συμμετέχουν σε μετοχικούς και χρεωστικούς τίτλους εταιρειών, όπως τράπεζες, επενδυτικά κεφάλαια, χρηματιστηριακές πράξεις, ασφαλιστικές εταιρείες και εταιρείες κτηματομεσιτικών συναλλαγών, που παρέχουν μια σειρά οικονομικών υπηρεσιών. Οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται στο χρηματοπιστωτικό τομέα είναι ιδιαίτερα ρυθμισμένες, γεγονός που έχει ως αποτέλεσμα τη διαφάνεια για τους επενδυτές και τους μετόχους. Η συνεπής εποπτεία των χρηματοπιστωτικών εταιρειών παρέχει επίσης τη δυνατότητα για σταθερές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου μέσω του συνδυασμού της εκτίμησης κεφαλαίου και των πληρωμών μερισμάτων. Οι επενδυτές σε χρηματοπιστωτικά αμοιβαία κεφάλαια και άλλες συνδυασμένες επενδυτικές επιλογές έχουν το πλεονέκτημα να συμμετέχουν σε μια βιομηχανία που έχει υψηλή ζήτηση από τους καταναλωτές κατά τρόπο που να εμπεριέχει τη διαφοροποίηση και τη διαχείριση του κινδύνου.
Ενώ οι επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στον χρηματοπιστωτικό τομέα παρέχουν μοναδικά οφέλη στους επενδυτές, υπάρχουν κίνδυνοι. Οι εθνικές και περιφερειακές τράπεζες, οι εταιρείες υποθηκών, οι ασφαλιστές και οι εταιρείες ακινήτων εκτίθενται σε επιτόκια και πιστωτικούς κινδύνους που μπορούν να οδηγήσουν σε μείωση των αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου. Ομοίως, η εισροή καινοτόμων τεχνολογικών πλατφορμών έθεσε το έδαφος για διαταραχές μεταξύ των συμβατικών οργανισμών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών καθώς οι περισσότεροι καταναλωτές μετακινούνται προς επιλογές χαμηλού κόστους και με βάση το Διαδίκτυο. Οι επενδυτές που περιλαμβάνουν τα αμοιβαία κεφάλαια του χρηματοπιστωτικού τομέα στο χαρτοφυλάκιό τους πρέπει να το συμπληρώνουν με άλλες συμμετοχές σε χρεωστικούς τίτλους και μετοχικούς τίτλους και πρέπει να έχουν μακροπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα επένδυσης.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Α
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων υποστηρίζεται από την Franklin Templeton Investments, ηγέτιδα στις επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων για θεσμικούς επενδυτές και ιδιώτες επενδυτές. Το ταμείο ιδρύθηκε το 1997 και διοικείται από τον Andrew Sleeman από το Δεκέμβριο του 2009. Η TFSIX επιδιώκει να δημιουργήσει συνολική απόδοση μέσω της ανατίμησης κεφαλαίου με δευτερεύουσα εστίαση στο τρέχον εισόδημα επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου σε τίτλους εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Η Sleeman και η ομάδα διαχείρισης επενδύσεων επικεντρώνονται στα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου ύψους 605, 84 εκατομμυρίων δολαρίων σε εταιρείες που πιστεύεται ότι έχουν κλίση τιμής βάσει της εγγενούς αξίας τους.
Η TFSIX δημιούργησε μια δεκαετή ετήσια απόδοση 3, 89% για τους επενδυτές. Έχει λόγο δαπάνης 1, 44%, ο οποίος είναι ελαφρώς κάτω από τον μέσο όρο κατηγορίας 1, 52%. Οι επενδυτές πληρώνουν ένα προκαταβολικό φορτίο πωλήσεων 5, 75% για οποιαδήποτε αγορά του αμοιβαίου κεφαλαίου και απαιτούνται τουλάχιστον $ 1, 000 για μια αρχική επένδυση. Στις κορυφαίες συμμετοχές για το TFSIX περιλαμβάνεται η American International Group με 3, 49%. CIT Group, Inc. στο 3, 29%. XL Group PLC στο 2, 95%. Wells Fargo & Company στο 2, 22%. και της MetLife, Inc. σε 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Schwab παρέχεται στους επενδυτές μέσω της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων Charles Schwab και ιδρύθηκε το 2000. Η Wei Li είναι ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου και έχει κρατήσει τη θέση του από τον Ιούνιο του 2013. Το Schwab Financial Services Fund επιδιώκει να παράγει μακροπρόθεσμα αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας τα περισσότερα από τα 77, 52 εκατομμύρια δολάρια σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. πράξεις μεσιτείας · εμπορικές τράπεζες; επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών · ασφαλιστικές εταιρείες; εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα, ή εταιρίες REIT, και τις ενώσεις αποταμιεύσεων και δανείων.
Από την ίδρυσή της, η SWFFX έχει αποφέρει ετήσια απόδοση 10, 3 ετών με 3, 32%, με απόδοση 0, 90%. Δεν επιβάλλει προκαταβολή ή αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων στους επενδυτές, αλλά απαιτεί ελάχιστη αρχική επένδυση ύψους $ 100 για ειδικούς και μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται η JPMorgan Chase & Co. στο 6, 00%. Wells Fargo & Company στο 5, 99%. Berkshire Hathaway, Inc. σε 5, 48%. Τράπεζα της Αμερικής στο 5, 32%. και της Citigroup Inc. στο 5, 27%.
Emerald Banking και Χρηματοπιστωτικό Ταμείο Κατηγορία Α
Το κεφάλαιο Emerald Banking and Finance Fund Class A διατίθεται στους επενδυτές μέσω του ομίλου Emerald Investment και έχει ημερομηνία έναρξης του 1997. Ο Steven E. Russell είναι ο διαχειριστής του ταμείου που κατέχει τη θέση του από το Μάρτιο του 2012. Η HSSAX παρέχει στους επενδυτές πρόσβαση στην αγορά μετοχών των εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων τους αξίας 218, 58 εκατομμυρίων δολαρίων σε κοινό και προτιμώμενο απόθεμα εταιρειών που ασχολούνται με τραπεζικές ή χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Ο επενδυτικός στόχος του ταμείου είναι η μακροπρόθεσμη ανάπτυξη μέσω της ανατίμησης του κεφαλαίου, με το τρέχον εισόδημα ως δευτερεύον στόχο.
Από την ίδρυσή της, η HSSAX έχει παράσχει στους επενδυτές ετήσια απόδοση 10, 4 ετών 3, 45%, με αναλογία εξόδων 1, 60%. Επιβαρύνεται με προκαταβολικό φόρο πωλήσεων 4, 75% επί των νέων επενδύσεων, αλλά δεν επιβάλλει αναβαλλόμενη χρέωση πωλήσεων για την εξαγορά μετοχών. Οι επενδυτές καλούνται να επενδύσουν τουλάχιστον 2.000 δολάρια για τους μη επιλεγμένους λογαριασμούς. Από τον Σεπτέμβριο του 2015, κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν την Bank of the Ozarks στο 3, 42%. Tree.com, Inc. στο 2, 98%. Δημοκρατία της Καλιφόρνια στο 2, 89%. PacWest Bancorp στο 2, 69%. και της FCB Financial Holdings, Inc. στο 2, 62%.
T. Rowe Price Financial Services Fund
Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price ιδρύθηκε το 1996 και διοικείται από τον Gabriel Solomon. Επιδιώκει να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση του κεφαλαίου και ένα μέτριο επίπεδο εισοδήματος, επενδύοντας τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου ύψους 652, 61 εκατομμυρίων δολαρίων σε κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει τη δυνατότητα να επενδύει σε εταιρείες που παρέχουν χρηματοοικονομικό λογισμικό ή εκείνες που αντλούν τουλάχιστον το 50% των εσόδων από τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Οι εταιρείες που περιλαμβάνονται στο PRISX υποβάλλονται σε μια ανάλυση από τη βάση προς την κορυφή σε μια προσπάθεια αξιολόγησης του δυναμικού για την ανατίμηση του κεφαλαίου με την πάροδο του χρόνου.
Από την αρχή, η PRISX δημιούργησε ετήσια απόδοση 10, 5 ετών με 5, 6%, με απόδοση 0, 87%. Δεν επιβάλλονται προκαταβολές εκ των προτέρων ή αναβαλλόμενων πωλήσεων στους επενδυτές, αλλά απαιτούνται τουλάχιστον 2.500 δολάρια ως αρχική επένδυση σε λογαριασμούς που δεν έχουν πιστοποιηθεί. Οι κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν την JPMorgan Chase & Co. σε 4, 84%. Citigroup, Inc. σε 4, 77%. Τράπεζα της Αμερικής στο 4, 11%. State Street Corporation στο 3, 21%. και ο πρώτος Niagara Financial Group στο 3, 02%.
Επιλογή χαρτοφυλακίου
Το κεφάλαιο χαρτοφυλακίου Fidelity Select Banking Management διαχειρίζεται ο John Sheehy και ιδρύθηκε το 1986. Επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές αξιοποίηση κεφαλαίου επενδύοντας σε κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τραπεζικό κλάδο. Η Sheehy και η ομάδα διαχείρισης επενδύσεων επενδύουν τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου ύψους 670, 92 εκατομμυρίων δολαρίων σε εγχώριους και ξένους εκδότες τραπεζικών οργανισμών, ο καθένας εκ των οποίων υποβάλλεται σε μια θεμελιώδη ανάλυση για τον προσδιορισμό της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και της θέσης της βιομηχανίας.
Το FSRBX δημιούργησε ετήσια απόδοση 10, 0%, με αναλογία εξόδων 0, 97%. Οι επενδυτές δεν χρεώνουν προκαταβολή ή αναβαλλόμενη χρέωση πώλησης για αγορά ή εξαργύρωση μετοχών, αλλά απαιτείται αρχική επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων για μη εξειδικευμένους λογαριασμούς και ειδικούς λογαριασμούς. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται η Wells Fargo & Company στο 10, 49%. US Bancorp σε 7, 15%. Bank of America Corporation στο 5, 79%. JPMorgan Chase & Co. σε 4, 92%. και η Citigroup, Inc. στο 4, 90%.
