Ξοδεύω πολύ χρόνο να μιλάω στους ανθρώπους για τον τεράστιο πλούτο που μπορεί να δημιουργηθεί μέσω της επένδυσης σε ακίνητα. Μιλάμε για την ανατροπή σπιτιών και την αγορά ενοικιαζόμενων ακινήτων, και εξηγώ πώς αυτές οι επενδύσεις μπορούν να παράγουν κερδοφόρες αποδόσεις για αυτούς και στα έτη συνταξιοδότησής τους.
Αλλά μερικές φορές οι άνθρωποι δεν φαίνεται να ενδιαφέρονται, επειδή δεν έχουν το χρόνο να αναδιαμορφώσουν κατασχέσεις ή δεν θέλουν να ενοχλούνται από κλήσεις από ενοικιαστές όταν διαρρεύσουν οι σωληνώσεις ή φοβούνται ότι θα πρέπει να κυνηγήσουν τους ενοικιαστές για να πάρουν τα ενοίκια τους. Γι 'αυτό και με ρωτάμε συχνά αν υπάρχουν εναλλακτικές λύσεις, όπου μπορούν ακόμα να επενδύσουν σε ακίνητα, αλλά χωρίς όλους τους πονοκεφάλους και την χρονική κατανομή που έρχεται μαζί τους.
Η απάντησή μου είναι ΝΑΙ! Υπάρχουν διάφοροι τρόποι να επενδύσουμε ακόμα σε "ακίνητα" μέσω της χρηματιστηριακής αγοράς. Μπορείτε να αγοράσετε ένα απόθεμα και να το κρατήσετε για χρόνια αν θέλετε, και κανείς δεν πρόκειται να σας ξυπνήσει τα μεσάνυχτα επειδή δεν υπάρχει ζεστό νερό.
Εδώ, λοιπόν, είναι 5 τρόποι να επενδύσετε σε ακίνητα μέσω της χρηματιστηριακής αγοράς:
Επένδυση # 1: Αποθέματα οικοδόμων στο σπίτι.
Βλέπετε τα σημάδια τους συνεχώς για νέες εξελίξεις, αλλά γνωρίζατε ότι πολλές εταιρείες κατασκευής κατοικιών, όπως η Lennar (NYSE: LEN), η KB Home (NYSE: KBH), η Ryland Homes (NYSE: RYL) και η DR Horton (NYSE: DHI) έχουν δημόσιες μετοχές που διαπραγματεύονται στη Wall Street καθημερινά;
Ορισμένες από αυτές τις εταιρείες καταβάλλουν στους επενδυτές και ένα μικρό τριμηνιαίο μέρισμα. Οι τιμές τους τείνουν να κυμαίνονται με την άνοδο και πτώση της αγοράς ακινήτων. Με το 2015 να είναι ένα εξαιρετικό έτος στην ακίνητη περιουσία, η Ryland αυξήθηκε κατά 19% και η Lennar αυξήθηκε κατά 17, 2%.
Επενδύσεις # 2: Αμοιβαία Κεφάλαια Διαπραγμάτευσης Ακινήτων (ETF).
Μερικοί άνθρωποι φοβούνται μεμονωμένα αποθέματα επειδή οι τιμές των μετοχών μπορεί να είναι αρκετά ασταθείς και οι απώλειες του 20% ή και περισσότερο είναι αρκετά συνηθισμένες αν κερδίσουμε μια αγορά αρκούδων. Ένας τρόπος για να μετριάσετε την αστάθεια είναι να αγοράσετε ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο (ETF), το οποίο είναι ένα καλάθι αποθεμάτων που περιέχει έναν αριθμό παρόμοιων εταιρειών σε μια συγκεκριμένη χώρα, κατηγορία στοιχείων ενεργητικού ή τομέα της αγοράς.
Ας υποθέσουμε ότι σας αρέσει η ιδέα να αγοράσετε αποθέματα Home Builder, αλλά φοβάστε να αγοράσετε μόνο ένα, ή δεν ξέρετε πώς να διακρίνετε ποιες θα αποδώσουν καλύτερα στο μέλλον. Για την επίλυση αυτού του προβλήματος, μπορείτε να διαφοροποιήσετε αγοράζοντας το ETF S & P Homebuilders (NYSE: XHB), το οποίο είναι ένα καλάθι με αρκετές δεκάδες μετοχές που σχετίζονται με ακίνητα, συμπεριλαμβανομένων όλων των οικοδόμων που αναφέρονται παραπάνω. Ενώ το XHB δεν μπορεί να αυξηθεί όσο και τα μεμονωμένα αποθέματα, δεν θα χάσει τόσο μεγάλη αξία κατά τη διάρκεια μιας χρηματιστηριακής αγοράς ή της ύφεσης των ακινήτων. Το 2015, ο δείκτης XHB αυξήθηκε κατά 5, 38%, ενώ το χειρότερο τρίμηνο παρουσίασε πτώση μόνο κατά 2, 76%.
Επενδύσεις # 3: Λιανικές μετοχές σχετικές με ακίνητα.
Ορισμένα αποθέματα λιανικής είναι πολύ συνδεδεμένα με την απόδοση της αγοράς ακινήτων. Τρεις που έρχονται στο μυαλό αμέσως είναι οι έμποροι λιανικής πώλησης Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW), και κρεβάτι, μπάνιο, και πέρα (NASDAQ: BBBY).
Αλλά ακόμη και όταν τα σπίτια δεν πωλούν, οι άνθρωποι μπορεί να ανακαίνιση τα σημερινά τους σπίτια, δεδομένου ότι αισθάνονται ότι μπορεί να ζουν σε αυτά για λίγο περισσότερο. Έτσι, αυτές οι εταιρείες θα έχουν συχνά καλές επιδόσεις, ακόμη και στις πιο αργές αγορές ακινήτων. Το απόθεμα Home Depot αυξήθηκε από 27 δολάρια ανά μετοχή το 2010 σε 111 δολάρια το 2015, κέρδος 311% σε μόλις πέντε χρόνια!
Και πάλι, εάν αγοράζετε μεμονωμένες μετοχές είναι λίγο τρομακτικό, τα ακίνητα που σχετίζονται με τις λιανικές μετοχές μπορούν να βρεθούν και στο XHB.
Επενδύσεις # 4: Εταιρείες υλικών στέγασης
Οι εταιρείες που παράγουν οικοδομικά υλικά που χρησιμοποιούνται σε οικιστικά και εμπορικά ακίνητα επωφελούνται επίσης από τα κίνητρα για ακίνητα περιουσιακά στοιχεία, καθώς πραγματοποιούνται περισσότερες κατασκευές για την κάλυψη της ζήτησης. Αυτές περιλαμβάνουν εταιρείες όπως το Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) και η Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Αλλά αυτές οι μετοχές των εταιρειών μπορούν επίσης να υπερέχουν σε φτωχά χρόνια, επειδή η ανατίμηση των τιμών των μετοχών τους συχνά σχετίζεται με τις καιρικές συνθήκες. Όταν μεγάλες τυφώνες, ανεμοστρόβιλοι και άλλες φυσικές καταστροφές καταστρέφουν μεγάλες περιοχές πόλεων και πόλεων, τελικά τα σπίτια, τα γραφεία και τα καταστήματα που αποδεκατίζονται θα ξαναχτιστούν. Αυτό σημαίνει ότι θα χρειαστούν περισσότεροι βότσαλα στέγης, παρακαμπτήριος ξύλου και άλλα οικοδομικά υλικά προκειμένου να αντικατασταθούν κατεστραμμένες κατασκευές. Η ζήτηση για οικοδομικά υλικά αυξάνει τις τιμές και οι μέτοχοι αυτών των μετοχών ευημερούν τότε.
Επενδύσεις # 5: Ταμεία Επενδύσεων Ακινήτων (REIT)
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Επενδύσεων σε Ακίνητα είναι μετοχές εταιρειών που κατέχουν και λειτουργούν ακίνητα που παράγουν έσοδα σε μηνιαία βάση. Τις περισσότερες φορές αυτές οι εταιρείες διαθέτουν εμπορικά ακίνητα, όπως πολυκατοικίες, εμπορικά κέντρα, μονάδες αποθήκευσης ή κτίρια γραφείων.
Τα REITs είναι γνωστά για την καταβολή μερισμάτων υψηλής απόδοσης στις μετοχές τους, δεδομένου ότι υποχρεούνται από το νόμο να επιστρέφουν το 90% όλων των κερδών στους μετόχους. Δεν είναι ασυνήθιστο να έχει ένα REIT να πληρώνει μερισματική απόδοση από 5% έως 10%. Οι εταιρείες REIT ενδέχεται να μην εκτιμούν τόσο πολύ την τιμή των μετοχών, αλλά τα μεγάλα μερίσματα τους αντισταθμίζουν και παρέχουν στους επενδυτές μια ισχυρή συνολική ετήσια απόδοση.
Ακόμη και σε χρόνια κακής ή μέτριας απόδοσης, αυτές οι πληρωμές μερίσματος μπορούν να είναι μεγάλοι παραγωγοί εισοδήματος για το χαρτοφυλάκιό τους και είναι ιδιαίτερα ωφέλιμοι για τους συνταξιούχους. Καθώς μεγαλώνουν οι ηλικιωμένοι, τα REITs που επενδύουν σε κατοικίες φροντίδας ηλικιωμένων, όπως οι Οίκοι Νοσηλείας, τα Senior Apartments και οι Υποβοηθούμενες Εγκαταστάσεις Υποβοηθούμενης Ζωής, μπορεί να αποδίδουν ιδιαίτερα καλά.
Ένα τέτοιο REIT που θα πρότεινα για το μακροπρόθεσμο ιστορικό του μερίσματος είναι το Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). Η SNH κατέχει και διαχειρίζεται μια σειρά από ανώτερες συναφείς εγκαταστάσεις. Το τρέχον ετήσιο μέρισμα του 1, 56 δολ. Ανά μετοχή είναι απόδοση 8, 8%. Ακόμη και κατά τη διάρκεια των δύσκολων ετών ακίνητης περιουσίας του 2008-2012, η SNH δεν μείωσε ποτέ το μέρισμα και αύξησε την αξία της από $ 1, 40 σε $ 1, 56 το χρόνο κατά τη διάρκεια αυτής της χρονικής περιόδου.
Έτσι, υπάρχουν πέντε τρόποι με τους οποίους μπορείτε ακόμα να συμμετέχετε στην επένδυση σε ακίνητα χωρίς ποτέ να χρειαστεί να χτυπήσετε ένα σφυρί ή να ασχοληθείτε με μισθωτές κλήσεις στα μεσάνυχτα. Είτε ψάχνετε για ανατίμηση τιμών, είτε μηνιαίο εισόδημα, υπάρχουν οχήματα επενδύσεων για όλες τις ηλικιακές ομάδες και τους τύπους των επενδυτών.
