Η μόνη φορά που έχει νόημα να δανειστείτε χρήματα για μια επένδυση - γνωστή ως χρηματοοικονομική γλώσσα ως "επένδυση δανείου" - είναι όταν η απόδοση της επένδυσης του δανείου είναι υψηλή και το επίπεδο κινδύνου της επένδυσης είναι χαμηλό. Δεν ενδείκνυται για έναν επενδυτή να επενδύσει ένα δάνειο σε ένα επικίνδυνο όχημα, όπως το χρηματιστήριο ή τα παράγωγα.
Επίσης, εάν ένας επενδυτής βγάλει δάνειο δεν έχει νόημα να τοποθετήσει τα χρήματα σε μια επένδυση που θα ωριμάσει μετά την λήξη του δανείου. Είναι επίσης σημαντικό ο επενδυτής να διασφαλίζει ότι η απόδοση της επένδυσης είναι μεγαλύτερη από το κόστος του δανείου.
Τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CD) και τα ομόλογα εντάσσονται σε αυτή την κατηγορία, όπως και οι επενδύσεις που θα έχουν διάρκεια έως και 90 μήνες και απόδοση μεγαλύτερη του 10% του κόστους του δανείου.
Έχοντας μια σταθερή κατανόηση του πώς και πότε η μόχλευση και το περιθώριο κέρδους μπορεί να βοηθήσει έναν επενδυτή να απαντήσει σε αυτή την ερώτηση.
