Η κατανόηση του τρόπου συναλλαγής των ξένων νομισμάτων απαιτεί λεπτομερή γνώση σχετικά με τις οικονομίες και τις πολιτικές καταστάσεις των μεμονωμένων χωρών, την παγκόσμια μακροοικονομία και τον αντίκτυπο της μεταβλητότητας σε συγκεκριμένες αγορές. Αλλά η αλήθεια είναι ότι δεν είναι συνήθως οικονομικά ή παγκόσμια χρηματοδότηση που ξεπερνούν τους πρώτους εμπόρους forex. Αντ 'αυτού, η βασική έλλειψη γνώσεων σχετικά με τον τρόπο χρήσης της μόχλευσης είναι συχνά στη ρίζα των απωλειών συναλλαγών.
Τα στοιχεία που αποκαλύφθηκαν από τα μεγαλύτερα χρηματιστήρια ξένου συναλλάγματος στο πλαίσιο του νόμου περί μεταρρύθμισης και προστασίας των καταναλωτών Dodd-Frank Wall Street υποδηλώνουν ότι η πλειοψηφία των πελατών του forex λιανικής χάνουν χρήματα. Η κατάχρηση της μόχλευσης θεωρείται συχνά ως ο λόγος για αυτές τις απώλειες. Αυτό το άρθρο εξηγεί τους κινδύνους της υψηλής μόχλευσης στις αγορές συναλλάγματος, περιγράφει τους τρόπους αντιστάθμισης των επικίνδυνων επιπέδων μόχλευσης και εκπαιδεύει τους αναγνώστες σχετικά με τους τρόπους επιλογής του σωστού επιπέδου έκθεσης για την άνεση τους.
Οι κίνδυνοι υψηλής μόχλευσης
Η μόχλευση είναι μια διαδικασία στην οποία ένας επενδυτής δανείζεται χρήματα για να επενδύσει ή να αγοράσει κάτι. Στην αγορά συναλλάγματος, το κεφάλαιο αποκτάται συνήθως από έναν μεσίτη. Ενώ οι έμποροι forex είναι σε θέση να δανειστούν σημαντικά ποσά κεφαλαίου στις αρχικές απαιτήσεις περιθωρίου, μπορούν να κερδίσουν ακόμη περισσότερα από επιτυχημένες συναλλαγές.
Στο παρελθόν, πολλοί μεσίτες είχαν τη δυνατότητα να προσφέρουν σημαντικούς δείκτες μόχλευσης ύψους 400: 1. Αυτό σημαίνει ότι, με μια μόνο κατάθεση αξίας $ 250, ένας έμπορος θα μπορούσε να ελέγχει περίπου 100.000 δολάρια σε νόμισμα στις παγκόσμιες αγορές συναλλάγματος. Ωστόσο, οι οικονομικοί κανονισμοί το 2010 περιόρισαν το ποσοστό μόχλευσης που οι μεσίτες θα μπορούσαν να προσφέρουν στους εμπόρους με έδρα τις ΗΠΑ στο 50: 1 (ακόμα αρκετά μεγάλο ποσό). Αυτό σημαίνει ότι με την ίδια καταβολή $ 250, οι έμποροι μπορούν να ελέγξουν $ 12.500 σε νόμισμα.
Επομένως, εάν ένας νέος έμπορος νομίσματος επιλέξει ένα χαμηλό επίπεδο μόχλευσης, όπως το 5: 1, ή το ζαριά και το καστάνι με αναλογία έως 50: 1; Πριν απαντήσετε, είναι σημαντικό να ρίξετε μια ματιά σε παραδείγματα που δείχνουν το ποσό των χρημάτων που μπορείτε να κερδίσετε ή να χάσετε με διάφορα επίπεδα μόχλευσης.
Παράδειγμα χρήσης μέγιστης μόχλευσης
Imagine Trader A έχει λογαριασμό με μετρητά 10.000 $. Αποφασίζει να χρησιμοποιήσει τη μόχλευση 50: 1, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να κάνει συναλλαγές μέχρι $ 500.000. Στον κόσμο του forex, αυτό αντιπροσωπεύει πέντε τυποποιημένες παρτίδες. Υπάρχουν τρία βασικά μεγέθη συναλλαγών στο forex: μια τυποποιημένη παρτίδα (100.000 μονάδες νόμισμα προσφοράς), μια μίνι παρτίδα (10.000 μονάδες του βασικού νομίσματος) και μια πολύ μικρή παρτίδα (1.000 μονάδες νομίσματος προσφοράς). Οι κινήσεις μετρώνται σε pips. Κάθε κίνηση ενός pip σε μια τυπική παρτίδα είναι μια αλλαγή 10 μονάδων.
Επειδή ο έμπορος αγόρασε πέντε τυποποιημένες παρτίδες, κάθε κίνηση με ένα pip θα κοστίσει $ 50 (10 $ αλλαγή / πρότυπο παρτίδας X 5 τυποποιημένες παρτίδες). Εάν το εμπόριο έρχεται σε αντίθεση με τον επενδυτή κατά 50 pips, ο επενδυτής θα χάσει 50 pips X $ 50 = 2.500 $. Αυτό είναι το 25% του συνολικού λογαριασμού συναλλαγών $ 10.000.
Παράδειγμα Χρησιμοποιώντας λιγότερη μόχλευση
Ας προχωρήσουμε στον έμπορο Β. Αντί να μεγιστοποιήσει τη μόχλευση στα 50: 1, επιλέγει πιο συντηρητική μόχλευση 5: 1. Αν ο έμπορος Β έχει λογαριασμό με μετρητά 10.000 $, θα μπορεί να κάνει συναλλαγές αξίας 50.000 δολαρίων. Κάθε μίνι-παρτίδα θα κοστίσει 10.000 δολάρια. Σε μια μίνι παρτίδα, κάθε pip είναι $ 1 αλλαγή. Επειδή ο Trader B διαθέτει 5 μίνι παρτίδες, κάθε pip είναι $ 5 αλλαγή.
Σε περίπτωση που η επένδυση μειωθεί στο ίδιο ποσό, κατά 50 pips, τότε ο έμπορος θα χάσει 50 pips X $ 5 = 250 δολάρια. Αυτό είναι μόνο το 2, 5% της συνολικής θέσης.
Πώς να επιλέξετε το σωστό επίπεδο μόχλευσης
Υπάρχουν ευρέως αποδεκτοί κανόνες που πρέπει να αναθεωρήσουν οι επενδυτές πριν επιλέξουν ένα επίπεδο μόχλευσης. Οι τρεις ευκολότεροι κανόνες μόχλευσης είναι:
- Διατηρήστε χαμηλά επίπεδα μόχλευσης.Χρησιμοποιήστε στάσεις για να μειώσετε το μειονέκτημα και να προστατεύσετε το κεφάλαιο. Περιορίστε το κεφάλαιο στο 1% έως 2% του συνολικού κεφαλαίου διαπραγμάτευσης σε κάθε θέση που έχετε πάρει.
Οι έμποροι Forex θα πρέπει να επιλέξουν το επίπεδο μόχλευσης που τους κάνει πιο άνετα. Εάν είστε συντηρητικοί και δεν σας αρέσει να παίρνετε πολλούς κινδύνους ή αν εξακολουθείτε να μάθετε πώς να ανταλλάξετε νομίσματα, ίσως είναι πιο ενδεδειγμένο ένα χαμηλότερο επίπεδο μόχλευσης, όπως 5: 1 ή 10: 1.
Οι ενδιάμεσες στάσεις ή οι οριακές στάσεις παρέχουν στους επενδυτές έναν αξιόπιστο τρόπο για τη μείωση των ζημιών τους όταν ένα εμπόριο πηγαίνει προς λάθος κατεύθυνση. Με τη χρήση των οριακών σταθμών, οι επενδυτές μπορούν να διασφαλίσουν ότι μπορούν να συνεχίσουν να μαθαίνουν πώς να ανταλλάσσουν νομίσματα αλλά να περιορίζουν πιθανές απώλειες σε περίπτωση αποτυχίας του εμπορίου. Αυτές οι στάσεις είναι επίσης σημαντικές επειδή βοηθούν στη μείωση του συναισθήματος των συναλλαγών και επιτρέπουν στα άτομα να τραβήξουν τον εαυτό τους μακριά από τα γραφεία τους χωρίς συναισθήματα.
Η κατώτατη γραμμή
Η επιλογή του σωστού επιπέδου μόχλευσης του forex εξαρτάται από την εμπειρία ενός εμπόρου, την ανοχή κινδύνου και την άνεση κατά τη λειτουργία του στις αγορές συναλλάγματος. Οι νέοι έμποροι πρέπει να εξοικειωθούν με την ορολογία και να παραμείνουν συντηρητικοί, καθώς μαθαίνουν πώς να ανταλλάσσουν και να κατασκευάζουν εμπειρία. Η χρήση των στάσεων, η διατήρηση μικρών θέσεων και ο περιορισμός του κεφαλαίου για κάθε θέση είναι μια καλή αρχή για να μάθετε τον κατάλληλο τρόπο διαχείρισης της μόχλευσης.
