Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης LifeStrategy Vanguard (VSCGX)
Το Συντηρητικό Ταμείο Ανάπτυξης Vanguard LifeStrategy είναι ένα ταμείο κεφαλαίων που επενδύει σε άλλα Αμοιβαία Κεφάλαια Vanguard για να επιτύχει μια σταθερή κατανομή κατάλληλη για συντηρητικούς επενδυτές. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου 40% μετοχές και 60% ομολογίες με στόχο την επίτευξη του τρέχοντος εισοδήματος και της μέτριας αύξησης κεφαλαίου. Τόσο τα χαρτοφυλάκια μετοχών όσο και ομολόγων έχουν κάποια εξωτερική έκθεση. Το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι ευρέως διαφοροποιημένο μεταξύ βραχυπρόθεσμων, ενδιάμεσων και μακροπρόθεσμων ομολόγων των κυβερνήσεων και οργανισμών των ΗΠΑ, εταιρικών ομολόγων επενδυτικής ποιότητας και ενυπόθηκων χρεογράφων (MBS). Ενδιαφέρον για τους συνταξιούχους που επιδιώκουν να αντλήσουν τουλάχιστον το 4% των χαρτοφυλακίων τους, το Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης Vanguard LifeStrategy επέστρεψε σχεδόν 5% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια. Αυτές οι αποδόσεις πηγαίνουν πολύ περισσότερο εξαιτίας της εξαιρετικά χαμηλής αναλογίας δαπανών του αμοιβαίου κεφαλαίου ύψους 0, 15%.
Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley (VWINX)
Λίγα συντηρητικά ταμεία έχουν επιτύχει το σταθερό επίπεδο απόδοσης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard Wellesley. Για τα τελευταία 15 χρόνια, έχει αποδώσει υψηλότερες αποδόσεις από τον μέσο όρο στην κατηγορία του. και για τα τελευταία 10 χρόνια, έχει ξεπεράσει το 95% των συνομηλίκων της. Πρωταρχικός στόχος του είναι να δημιουργήσει μακροπρόθεσμη αύξηση του εισοδήματος πέρα από ένα βιώσιμο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος. Επιδιώκει επίσης να συλλάβει μερικά κέρδη στη χρηματιστηριακή αγορά, περιορίζοντας παράλληλα τον κίνδυνο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί μια ισορροπημένη προσέγγιση, επενδύοντας περίπου το 40% σε μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης με ιστορία καταβολής μερίσματος άνω του μέσου όρου ή με προσδοκίες αύξησης των μερισμάτων. Εξήντα τοις εκατό επενδύεται σε ένα ποικίλο μίγμα ομολόγων, συμπεριλαμβανομένων κρατικών ομολόγων των ΗΠΑ, εταιρικών ομολόγων επενδυτικής ποιότητας και άλλων τίτλων σταθερής απόδοσης. Η συντηρητική προσέγγιση του αμοιβαίου κεφαλαίου εξυπηρέτησε τους επενδυτές πολύ καλά κατά τη διάρκεια της συντριβής της αγοράς του 2008, μειώνοντας μόνο το 9, 84%, το οποίο είναι ένα κλάσμα της πτώσης που σημειώθηκε από το μέσο αποθεματικό ταμείο. Από τις 7 Σεπτεμβρίου 2018, έχει σημειώσει μια μέση απόδοση πέντε ετών κατά μέσο όρο 6, 65%.
Προενταξιακό Ταμείο Προορισμού 2015 (VTXVX)
Τα κεφάλαια για την ημερομηνία στόχου είναι τα τελικά χρηματικά ποσά για συνταξιοδότηση, με χαρτοφυλάκια σχεδιασμένα γύρω από ένα υποθετικό χρονοδιάγραμμα συνταξιοδότησης. Ο στόχος ενός ταμείου στόχου είναι να μεγιστοποιήσει τις αναμενόμενες αποδόσεις σε σχέση με το προφίλ κινδύνου που αναλαμβάνει το χαρτοφυλάκιο για να δημιουργήσει ένα ισοζύγιο εισοδήματος και αύξησης του εισοδήματος των συνταξιούχων. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2015 επιτυγχάνει αυτόν τον στόχο επενδύοντας σε πέντε αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard, συμπεριλαμβανομένου του Ταμείου Κεφαλαιαγοράς, του Ομολογιακού Δείκτη του Ομίλου Total Bond Market II και του Ταμείου Δείκτη Τιμών Προστασίας Πληθωρισμού Βραχυπρόθεσμα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αύξησε την έκθεσή του σε διεθνείς τίτλους μέσω του Ταμείου Συνολικών Διεθνών Χρηματιστηριακών Κεφαλαίων και του Ταμείου Συνολικών Διεθνών Ομολογιακών Δανείων Η συνολική κατανομή χαρτοφυλακίου ανέρχεται σε 70% σε τίτλους εγχώριου και ξένου τίτλου σταθερής απόδοσης και σε 30% σε μετοχές εγχώριων και ξένων. Από τις 7 Σεπτεμβρίου 2018, σημειώθηκε μέση απόδοση 5, 57 ετών.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Προκαταβολών (VPGDX)
Τα διαχειριζόμενα κεφάλαια πληρωμών έχουν σχεδιαστεί για να παράγουν τακτικές μηνιαίες πληρωμές που συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό. Για να επιτευχθεί αυτό, πρέπει να επιτευχθεί ισορροπία της διατήρησης του κεφαλαίου, του τρέχοντος εισοδήματος και της αύξησης του εισοδήματος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Πληρωμών της Vanguard Managed Fund επιδιώκει ετήσια απόδοση διανομής 4%, επενδύοντας σε ένα διαφοροποιημένο μείγμα άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων της Vanguard, συμπεριλαμβανομένου του εξαιρετικά θεωρούμενου Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard Total Stock Market Index. Επενδύει επίσης σε εξωτερικούς πόρους για να επιτύχει το επίπεδο κινδύνου-απόδοσης που επιδιώκει. Η μηνιαία πληρωμή πραγματοποιείται τον Ιανουάριο κάθε έτους και αναμένεται να παραμείνει σταθερή κάθε μήνα. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 25.000 και ο λόγος εξόδων είναι σχεδόν ανύπαρκτος 0, 01%. Από τις 7 Σεπτεμβρίου 2018, το αμοιβαίο κεφάλαιο έφτασε το μέσο όρο της επιστροφής κατά 5, 9 χρόνια.
Ανώτατο Φορολογικό Ιδιωτικό Ταμείο (VTMFX)
Το Vanguard Tax-Managed Balanced Fund επιδιώκει να παράσχει υψηλή επιστροφή μετά τη φορολογία με βάση τα έσοδα που απαλλάσσονται από φόρους από τα δημοτικά αξιόγραφα και τα μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη από κοινές μετοχές. Το χαρτοφυλάκιό της διατίθεται σχεδόν εξίσου μεταξύ των δύο. Τα τρία τέταρτα των δημοτικών εκμεταλλεύσεών της έχουν μία από τις τρεις πρώτες αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας και το χαρτοφυλάκιο έχει μια σταθμισμένη σε δολάριο ληκτότητα μεταξύ έξι και δώδεκα ετών. Πρόσφατες συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιο μετοχών της περιλαμβάνουν Apple, Microsoft και Amazon. Από τις 7 Σεπτεμβρίου 2018, οι επενδυτές απολαμβάνουν μια μέση απόδοση 5, 7 ετών για το πενταετές έτος. Ο δείκτης εξόδων του 0, 11% είναι μεταξύ των χαμηλότερων στην κατηγορία του.
