Αρχή Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Κατανόηση του τρόπου με τον οποίο τα μερίσματα επηρεάζουν την καθαρή αξία ενεργητικού των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων και πώς αυτά εντάσσονται στον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Μάθετε εάν τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν σε δημόσιες εγγραφές. Η IPO επενδύσεων είναι ελκυστική επειδή υπάρχει μεγάλη ανοδική πορεία, αλλά υπάρχει και σημαντικό μειονέκτημα.

Μάθετε τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια σε σχέση με τις επενδύσεις σε μεμονωμένα αποθέματα, συμπεριλαμβανομένου του μειωμένου κινδύνου και μεγαλύτερης ευκολίας.

Μάθετε γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως τα αποθέματα, είναι μετοχικοί τίτλοι, συμπεριλαμβανομένων των ομοιοτήτων και των διαφορών μεταξύ επενδύσεων σε αμοιβαία κεφάλαια και αποθέματα.

Μάθετε πώς τα αμοιβαία κεφάλαια απαιτούνται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς να αποκαλύπτουν την κατοχή χαρτοφυλακίου τους σε τριμηνιαία βάση.

Μάθετε πώς τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για να επωφεληθούν από τις μεταβολές των τιμών των εμπορευμάτων και να αντισταθμίσουν το χαρτοφυλάκιό τους έναντι μεταβλητότητας

Μάθετε πότε τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίζουν τις μετοχές τους και γιατί αυτή η πρακτική είναι κυρίως μια τακτική μάρκετινγκ που στοχεύει να ενθαρρύνει τους επενδυτές να αγοράσουν στο ταμείο.

Μάθετε πόσο συχνά τα αμοιβαία κεφάλαια διανέμουν το εισόδημα από κεφαλαιουχικά κέρδη, συμπεριλαμβανομένων των βασικών στοιχείων για το πώς λειτουργούν τα αμοιβαία κεφάλαια και γιατί οι συχνές διανομές μπορεί να είναι επιβάρυνση.

Μάθετε πότε τα αμοιβαία κεφάλαια θεωρούνται κακή επένδυση για επενδυτές που ανησυχούν για υψηλά έξοδα, έλλειψη ελέγχου επί των χαρτοφυλακίων και επιστροφή αραίωσης.

Μεταξύ των πιο δημοφιλών επενδυτικών οχημάτων, υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα που πρέπει να εξεταστούν πριν από την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια.

Μάθετε πώς και γιατί ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια καταβάλλουν τόκους και ποια είδη κεφαλαίων κάνουν τακτικά διανομές μερισμάτων στους μετόχους κάθε χρόνο.

Μάθετε γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια είναι μια τόσο δημοφιλής επενδυτική επιλογή, συμπεριλαμβανομένων των πλεονεκτημάτων της διαφοροποίησης, προσαρμοστικότητας και επαγγελματικής διαχείρισης.

Μάθετε πώς τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αναπτυχθούν πλούσια με την πάροδο του χρόνου μέσω της μαγείας του σύνθετου ενδιαφέροντος, επανεπενδύοντας τα μερίσματα πίσω στο ταμείο.

Όχι άμεσα. Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να πραγματοποιηθούν μέσω λογαριασμού θεματοφυλακής που ανοίγεται με ανήλικους και εποπτεύεται από θεματοφύλακα.

Μάθετε πότε τα αμοιβαία κεφάλαια ενημερώνουν την τιμή τους ή την καθαρή αξία ενεργητικού (ΚΑΕ) και γιατί είναι διαφορετική για αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων κλειστού τύπου.

Μάθετε γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως όλες οι επενδύσεις, υπόκεινται σε κίνδυνο αγοράς, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο τα διάφορα είδη κινδύνου αγοράς εφαρμόζονται σε διαφορετικά είδη κεφαλαίων.

Εάν αποφασίσετε να επανεπενδύσετε τα μερίσματά σας, ελέγξτε τις ρυθμίσεις λογαριασμού μεσίτη. Μερικές φορές η προεπιλογή είναι να οδηγηθεί σε ένα ασφαλές ταμείο χρηματαγοράς.

Μάθετε ποια είδη αμοιβαίων κεφαλαίων πληρώνουν τα υψηλότερα μερίσματα, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο τα μερίσματα μετοχών και τα ομόλογα δημιουργούν τις υψηλότερες μερισματικές αποδόσεις.

Μάθετε τι είδους αμοιβαία αμοιβή αμοιβαίων κεφαλαίων υπάρχουν, πώς μπορείτε να μάθετε τις αμοιβές των αμοιβαίων κεφαλαίων σας και πώς επηρεάζουν τη μελλοντική απόδοση της επένδυσής σας.

Ορισμένα είδη αμοιβαίων κεφαλαίων χρησιμοποιούν μόχλευση και η μόχλευση μπορεί να αυξήσει τις αποδόσεις, αλλά υπάρχουν περιορισμοί για τη διατήρηση της ρευστότητας του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ανάλογα με τον τύπο των επενδύσεων που περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο, τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να καταβάλλουν μερίσματα, τόκους ή και τα δύο.

Μάθετε για τις μετοχές της Vanguard Admiral-μια ξεχωριστή κατηγορία μετοχών για αμοιβαία κεφάλαια-με χαμηλότερα τέλη και υψηλότερη απαιτούμενη αρχική επένδυση.

Μειώστε το μέσο κόστος ανά μετοχή στις επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων χρησιμοποιώντας τη στρατηγική του μέσου όρου του κόστους δολαρίου μέσω ενός συστηματικού επενδυτικού σχεδίου.

Μάθετε σχετικά με τους διαφορετικούς τύπους ιδιοκτησίας αμοιβαίων κεφαλαίων και τους διάφορους τρόπους με τους οποίους μπορούν να δημιουργηθούν οι δικαιούχοι. Ένας κοινός τύπος είναι ένας λογαριασμός συνταξιοδότησης.

Τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF) μπορούν να αγοραστούν μέσω άλλων χρηματιστηριακών εταιρειών, αλλά ορισμένα πλεονεκτήματα ενδέχεται να χαθούν και κάποια έξοδα προκύψουν.

Μάθετε υπό ποιες συνθήκες οι δείκτες εξόδων αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλα έξοδα που σχετίζονται με τις επενδύσεις μπορούν να εκπέσουν από το φόρο σύμφωνα με τους κανόνες IRS για διάφορα έξοδα.

Μάθετε πώς οι συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων εκκαθαρίζονται και διακανονίζονται όταν πρέπει να είναι διαθέσιμα τα οφειλόμενα χρήματα ή τα οφειλόμενα έσοδα στο λογαριασμό αμοιβαίων κεφαλαίων του πελάτη.

Εδώ, θα ανακαλύψετε πότε και πώς αγοράζονται και πωλούνται μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων κάθε μέρα. Θα μάθετε επίσης πώς καθορίζονται οι τιμές.

Μόνο ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μετοχών απέκτησε κέρδος το 2008.

Η αξιολόγηση της απόδοσης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου - και η επιλογή ενός ή περισσοτέρων από τους επενδυτικούς στόχους και την ανοχή κινδύνου - προϋποθέτει εμπεριστατωμένη έρευνα.

Μάθετε σχετικά με τις επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια ακόμη και με μικρότερη αρχική επένδυση. υπάρχουν πολλά διαθέσιμα κεφάλαια για επενδυτές με μικρότερα ποσά αγοράς.

Μάθετε πώς εφαρμόζεται η ρευστότητα στην οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard. Η Vanguard είναι μία από τις πιο γνωστές και μεγαλύτερες εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων.

Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν μέσω πολλών διαφορετικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών. Η αγορά από μια τράπεζα έχει πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα.

Μάθετε εάν τα αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν έναν αποϋλοποιημένο λογαριασμό (DEMAT) και τις απαιτήσεις για απευθείας συναλλαγή με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο για την αγορά μετοχών.

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο φόρτωσης ή ενός μη φορτίου και η ταξινόμηση θα καθορίσει εάν ένας επενδυτής πληρώνει ένα τέλος πώλησης. Ενώ κάποια κεφάλαια μπορεί να μην έχουν χρέωση πώλησης, αυτό δεν σημαίνει ότι δεν έχουν τέλη που θα επηρεάσουν την επιστροφή στον επενδυτή.

Η διαίσθηση μας δείχνει ότι η καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) του αμοιβαίου κεφαλαίου (η καθαρή αξία όλων των στοιχείων ενεργητικού του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου διαιρούμενο με τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών) πρέπει να είναι ίδια με την αγοραία τιμή του, αλλά συχνά η αγοραία τιμή ενός κλειστού (αμοιβαίο κεφάλαιο με σταθερό αριθμό εκδομένων μετοχών που δεν μπορούν να τροποποιηθούν) θα διαπραγματεύονται είτε πάνω είτε κάτω από την ΚΑΕ.

Τόσο τα αμοιβαία κεφάλαια όσο και τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια χτισμένα από συγκεντρωτικά κεφάλαια με στόχο την επίτευξη αποδόσεων μέσω της διαφοροποίησης. Τα αμοιβαία κεφάλαια διατίθενται για το ευρύ κοινό, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου περιορίζονται σε διαπιστευμένους επενδυτές.

Ένα μακροπρόθεσμο κονδύλι βρίσκει επενδύσεις που αναμένεται να ανεβαίνουν και οι επενδύσεις αναμένεται να μειωθούν και να επενδύσουν και στις δύο σε μια προσπάθεια αύξησης των αποδόσεων.

Ο όρος "μαλακά δολάρια" αναφέρεται σε αμοιβαία κεφάλαια που καταβάλλουν σε είδος πληρωμές στους παρόχους υπηρεσιών τους. για παράδειγμα, μεταβιβάζοντας τις επιχειρήσεις σε αυτές.

Μάθετε πώς να κάνετε μία από τις πιο συγκεχυμένες αποφάσεις κατά την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου: ένα με επιλογή ανάπτυξης ή ένα με δυνατότητα επανεπένδυσης μερισμάτων.