Αρχή Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Τα κεφάλαια χρηματαγοράς είναι παραδοσιακά ασφαλείς επενδύσεις - αλλά το άρθρο 2α-7 τους έκανε κάπως ασφαλέστερο.

Η δημιουργία του δικού σας αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε τις αμοιβές που μειώνουν τα κέρδη. Μάθετε πώς σε αυτό το αστάρι.

Μάθετε ποιες είναι οι κλάσεις αμοιβαίων κεφαλαίων και κατανοήστε τους διάφορους τύπους μετοχών. Θα περάσουμε επίσης τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα του καθενός.

Τα συστήματα ταξινόμησης Russell και MSCI Barra μπορούν να βοηθήσουν στην επιλογή του κατάλληλου στυλ αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ανακαλύψτε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για τη διαφοροποίηση των συντάξεων που προσφέρει η Putnam Investments. Μάθετε πού να διαθέσετε τις επενδύσεις σας μεταξύ των σχεδίων IRA και Roth IRA.

Ανακαλύψτε πέντε αμοιβαία κεφάλαια από την Prudential Financial για τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης που έχει ιστορικό σταθερών αποδόσεων.

Μάθετε σχετικά με τα κορυφαία σημεία συνομιλίας που πρέπει να καλύψετε όταν συζητάτε αμοιβαία κεφάλαια με πελάτες - και πώς η εξήγηση των οφελών τους μπορεί να σας βοηθήσει να κλείσετε την πώληση.

Μάθετε πώς οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιλέγουν μετοχές βάσει του είδους των κεφαλαίων που διαχειρίζονται και των επενδυτικών στόχων των μετόχων των ταμείων.

Μάθετε γιατί η καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) ενός αμοιβαίου κεφαλαίου πρέπει να παρακολουθείται τακτικά και να κατανοείτε τους λόγους για τους οποίους θα πρέπει να ελέγξετε την αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου σας.

Οι αναλογίες κύκλου εργασιών των αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν ιδανική αναλογία που μπορεί να διαφέρει ανάλογα με το είδος του αμοιβαίου κεφαλαίου και τους επενδυτικούς σας στόχους.

Δεδομένου ότι τόσο η ισορροπημένη όσο και η ισορροπημένη περιγραφή του συγκεκριμένου συνδυασμού περιουσιακών στοιχείων των αμοιβαίων κεφαλαίων, ο προσδιορισμός των ακριβών διακρίσεων μεταξύ των δύο μπορεί να είναι δύσκολος. Τα κεφάλαια που περιλαμβάνουν μόνο μετοχές και τίτλους σταθερού εισοδήματος είναι ένα είδος μετοχικού κεφαλαίου που διαθέτει ένα συνδυασμό αναπτυξιακό απόθεμα και αξία.

Τα παγκόσμια κεφάλαια και τα διεθνή κεφάλαια είναι όροι που συχνά χρησιμοποιούνται εναλλακτικά, αλλά έχουν εντελώς διαφορετικούς επενδυτικούς στόχους και ευκαιρίες.

Ο ευκολότερος τρόπος για να μάθετε την τιμή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να εξετάσετε την καθαρή αξία ενεργητικού του (NAV). Για τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια, η ΚΑΕ υπολογίζεται καθημερινά.

Μάθετε σχετικά με τα κεφάλαια ημερομηνίας στόχου και τον τρόπο με τον οποίο συνήθως πληρώνουν μερίσματα, δεδομένου ότι ένα μέρος του χαρτοφυλακίου τους διατίθεται σε μετοχές με μερίσματα.

Διαβάστε τα πλεονεκτήματα που έχει ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο πάνω από τον πιο σταθερό συμπατριώτη του, τον δείκτη αμοιβαίων κεφαλαίων, και κάνετε τη δική σας απόφαση για το ποια είναι καλύτερη.

Η καθαρή αξία ενεργητικού είναι η αγοραία αξία ανά μετοχή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου και υπολογίζεται διαιρώντας την αξία των μετρητών και των τίτλων, μείον τις υποχρεώσεις, κατά τον αριθμό των μετοχών που εκκρεμούν.

Ανακαλύψτε μερικά από τα αμοιβαία κεφάλαια που χρησιμοποιούν οι επενδυτές για να επωφεληθούν από τα κέρδη του κλάδου της αυτοκινητοβιομηχανίας στον τομέα των μεταφορών.

Μάθετε ποιες είναι οι κύριες διαφορές μεταξύ των επενδύσεων κλειστού τύπου και των επενδύσεων ανοικτού τύπου, καθώς και τις συνέπειες για τους επενδυτές των αμοιβαίων κεφαλαίων.

Προτού επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια, είναι σημαντικό να ορίσετε μεμονωμένους στόχους για την επένδυση σε συγκεκριμένο χρονικό ορίζοντα και να αναγνωρίσετε μια καλή απόδοση.

Κατανοήστε τις βασικές μετρήσεις που χρησιμοποιούνται για την ανάλυση των αμοιβαίων κεφαλαίων και τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν κάθε μέτρηση για να καθορίσουν το εμπόριο ανταμοιβής κινδύνου.

Μάθετε πώς τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση κάνουν χρήματα, ποιος είναι ο σκοπός μιας χρέωσης πωλήσεων ή το φορτίο και γιατί ορισμένα ταμεία έχουν υψηλότερα τέλη μεταφοράς από άλλα.

Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς είναι και τα δύο χρήματα που επενδύουν επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων, αλλά ένα ταμείο χρηματαγοράς επενδύει μόνο σε βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα χαμηλού κινδύνου.

Μάθετε σχετικά με το ρυθμό κύκλο εργασιών των αμοιβαίων κεφαλαίων και κατανοείτε το αποτέλεσμα του υψηλότερου κύκλου εργασιών που μπορεί να έχει η απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων και οι φορολογικές συνέπειες.

Κατανοήστε γιατί οι επενδυτές μπορεί να ενδιαφέρονται για επενδυτικές ευκαιρίες στον ασφαλιστικό τομέα και να μάθουν ποια αμοιβαία κεφάλαια είναι πιο δημοφιλή.

Διαβάστε για τη διαφορά μεταξύ μιας κανονικής τράπεζας θεματοφυλακής και ενός θεματοφύλακα αμοιβαίου κεφαλαίου, γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια χρησιμοποιούν τους θεματοφύλακες και τις υπηρεσίες που παρέχουν οι θεματοφύλακες.

Οι επενδυτές πρέπει να πληρώνουν φόρους για τα κέρδη από επενδύσεις που πραγματοποιούν. Στη συνέχεια, κάθε κέρδος κεφαλαίου που πραγματοποιείται από επενδυτή κατά τη διάρκεια ενός έτους πρέπει να προσδιορίζεται κατά την υποβολή των φόρων εισοδήματός του. Για το λόγο αυτό είναι εξαιρετικά σημαντική η δυνατότητα να υπολογίζεται με ακρίβεια η βάση κόστους μιας επένδυσης, ιδιαίτερα μία σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Η βάση κόστους αντιπροσωπεύει την αρχική αξία ενός περιουσιακού στοιχείου που έχει προσαρμοστεί για διαχωρισμούς μετοχών, μερίσματα και διανομές κεφαλαίου.

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι επενδυτικά οχήματα που πολλοί επενδυτές έχουν υιοθετήσει ως απλή και σχετικά ανέξοδη μέθοδο για επένδυση σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων. Τα διαχωρισμένα κεφάλαια είναι παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια, αλλά παρουσιάζουν ορισμένες βασικές διαφορές. Στην επιφάνεια, και τα δύο επενδυτικά οχήματα αντιπροσωπεύουν μια συλλογική ομάδα κεφαλαίων που πληρώνουν οι επενδυτές.

Οι τίτλοι αμοιβαίων κεφαλαίων τελειώνουν με «Χ» για να τους διακρίνουν από άλλους τύπους τίτλων.

Ανακαλύψτε τα αμοιβαία κεφάλαια και κάποιες άλλες πιθανές επενδύσεις που μπορούν να αξιοποιηθούν από επενδυτές που επιδιώκουν την έκθεση στην αεροδιαστημική βιομηχανία.

Κάθε κατηγορία μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων διακρίνεται από τα ειδικά τους τέλη και δομές φορτίου, που ορίζονται ως μετοχές κατηγορίας Α, Β και Γ.

Λόγω των μηχανισμών τιμολόγησης / διαπραγμάτευσης που χρησιμοποιούνται με αμοιβαία κεφάλαια, δεν μπορούν να αγοραστούν με περιθώριο.

Ο μέτοχος μπορεί να επιλέξει να αγοράσει περισσότερες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου, πράγμα που σημαίνει ότι επανεπενδύει το ποσό του μερίσματος σε περισσότερες μετοχές.

Η απάντηση εξαρτάται από τον τρόπο με τον οποίο καθορίζετε τα λειτουργικά έξοδα. Εξετάστε μια κινηματογραφική μεταφορά για να ξεκαθαρίσετε αυτή την εμφανή ασάφεια. Το κόστος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι παρόμοιο με το κόστος της μετάβασης στην τοπική κινηματογραφική αίθουσα. Ας υποθέσουμε ότι η τιμή ενός εισιτηρίου κινηματογράφου είναι $ 8.

Ναί. Μπορείτε ελεύθερα να αγοράσετε και να πωλήσετε μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ανεξάρτητα από οποιοδήποτε αρχικό ποσό αγοράς.

Δύο καλές πηγές για την εύρεση κεφαλαίων δείκτη είναι η Fidelity Investments και η Vanguard.

Μάθετε πώς φορολογούνται οι πωλήσεις αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλοι τύποι συναλλαγών σε έναν ΙΡΑ και ανακαλύψτε αν μια πώληση ενεργοποιεί μια ποινή πρόωρης απόσυρσης.

Τα αμοιβαία κεφάλαια εισήχθησαν στις ΗΠΑ το 1924 για να δώσουν τη δυνατότητα σε μια ομάδα επενδυτών να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους. Εδώ είναι τα παλαιότερα που εξακολουθούν να ακμάζουν.

Ένα μη εγγεγραμμένο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα γενικό όνομα για τα κεφάλαια που δεν έχουν εγγραφεί επίσημα στην SEC.

Πολλοί εντοπίζουν τη δημιουργία του πρώτου αμοιβαίου κεφαλαίου πίσω στον ολλανδό έμπορο Adriaan Van Ketwich.

Ανακαλύψτε ποια είδη αμοιβαίων κεφαλαίων επενδύουν μόνο σε μετοχές ή μετοχές και ποια αμοιβαία κεφάλαια περιλαμβάνουν επίσης επενδύσεις σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα.