Android

Ένα από τα πιο πολύτιμα εμπορεύματα για ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων είναι ο χρόνος, ο οποίος παρουσιάζει ευκαιρίες για οικονομικούς συμβούλους που φροντίζουν αυτούς τους πελάτες.

Οι προσωπικές επαφές με εύπορους ανθρώπους μπορούν να αναπτύξουν γρήγορα μια επιχείρηση. Κοστίζει χρήματα για να ενταχθούν στις κατάλληλες οργανώσεις, αλλά οι νέες σας συνδέσεις πρέπει να αποπληρωθούν.

Τα κεφάλαια και τα κεφαλαιακά κεφάλαια είναι κρίσιμα για μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς και οι πληρωμές δεν είναι γενικά φορολογητέες - αλλά υπάρχουν και εξαιρέσεις.

Η εύρεση δημιουργικών τρόπων για την αύξηση των πωλήσεων ασφάλισης ζωής συνεπάγεται τη χρήση ορισμένων νέων μεθόδων αναζήτησης, καθώς και άλλων που έχουν περάσει για λίγο.

Είτε θέλετε να γίνετε οικονομικός σύμβουλος είτε να χρειαστεί να μισθώσετε, εδώ είναι πέντε χαρακτηριστικά γνωρίσματα που πρέπει να θυμάστε ότι έχουν οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι.

Προκειμένου να ευθυγραμμιστεί με την FINRA, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να εξετάσουν την ανοχή, τις προτιμήσεις, την προσωπικότητα, την οικονομική κατάσταση και τους επενδυτικούς στόχους ενός πελάτη.

Οι πιο διάσημοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι ένας συνδυασμός θρυλικών επενδυτών, οικονομικών δημιουργών με τις καλύτερες πωλήσεις, οικοδεσπότες διασημοδότησης talk show και con men.

Μάθετε πώς να συζητάτε τους οικονομικούς περιορισμούς με τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένου του χρονικού ορίζοντα, των φορολογικών και κανονιστικών περιορισμών, καθώς και της βασικής διαχείρισης κινδύνου.

Οι αλλαγές που απλοποίησαν και μείωσαν το κόστος του eMoney για τους συμβούλους οδήγησαν στο να καταγράψουν έσοδα το 2016.

Podcasts είναι ένας καλός τρόπος για τους συμβούλους να κρατήσουν την κορυφή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας και να μάθουν πολύτιμες τεχνικές για να αναπτύξουν την πρακτική τους. Ακολουθεί μια λίστα προγραμμάτων ήχου για να εξετάσετε την εγγραφή σας.

Αυτές είναι οι κορυφαίες προκλήσεις που αντιμετωπίζουν σήμερα οι οικονομικοί σύμβουλοι.

Η έρευνα επιβεβαιώνει ότι οι πλούσιοι άνδρες και γυναίκες επενδύουν διαφορετικά. Εδώ γιατί - οι ιδέες μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να προσαρμόσουν καλύτερα τις υπηρεσίες τους στους πελάτες.

Εδώ πρέπει να ξέρετε για το διαζύγιο και την κοινωνική ασφάλιση σύμφωνα με τους νέους κανόνες που τέθηκαν σε εφαρμογή νωρίτερα αυτό το έτος.

Οι λύσεις CRM είναι ένα ανεκτίμητο εργαλείο για τους συμβούλους καθώς ο ανταγωνισμός από τους robo-advisors θερμαίνεται. Εδώ είναι μερικά από τα καλύτερα.

Το προφίλ σας LinkedIn ως σύμβουλος δεν πρέπει να παραμείνει στατικό. Εδώ είναι επτά τρόποι για την ενίσχυση του λογαριασμού σας, έτσι ώστε οι δυνητικοί πελάτες να μπορούν να σας βρουν.

Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι οδηγούν μια πρακτική χωρίς ιδέες για το πώς θα συνεχιστεί μετά τη συνταξιοδότησή τους. Ακολουθούν μερικές συμβουλές για το πώς να ξεκινήσετε τη διαδικασία.

Εδώ είναι πέντε διαφορετικές στρατηγικές οι σύμβουλοι μπορούν να εφαρμόσουν στην αγορά τους και την πρακτική τους.

Οι δικαιούχοι δεν θα είναι σε θέση να μεγιστοποιήσουν τη φορολογική τους αποταμίευση με ένα Roth IRA, εκτός εάν μεταβιβαστούν με κάποιο τρόπο.

Η ευκολία διαπραγμάτευσης των ETF έχει κάποιους επενδυτές που κυνηγούν τις επιδόσεις. Εδώ είναι πώς οι σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να αποφύγουν να κάνουν λάθη.

Εδώ είναι τέσσερις απλοί τρόποι για να συνδεθείτε με πελάτες και προοπτικές στο LinkedIn.

Έχετε δει τους οικονομικούς γκουρού στην τηλεόραση, αλλά έχετε δει αυτούς τους έξι οικονομικούς συμβούλους; Έχουν πολλά να προσφέρουν και πλούσια εμπειρία στον τομέα.

Τι πρέπει να ξέρετε για τις εταιρείες επενδύσεων συλλογικών επενδύσεων που προσφέρονται σε σχέδια 401 (k).

Οι βετεράνοι όλων των ειδών έχουν ειδικές ανάγκες όταν πρόκειται για οικονομικό προγραμματισμό. Ακολουθούν μερικές συμβουλές καθώς και μια ολοκληρωμένη λίστα των πόρων του διαδικτύου.

Ενώ τα χαρτοφυλάκια με κατανομή 60/40 αποτελούσαν τον βασικό κανόνα και ήταν επιτυχημένα στο παρελθόν. Μάθετε γιατί αυτό δεν συμβαίνει πλέον.

Μάθετε ποιοι οικονομικοί σύμβουλοι για τις πλατφόρμες θα πρέπει να εξετάσουν, καθώς η τάση για παροχή συμβουλών βασισμένων σε ψηφιακές συμβουλές συνεχίζεται μέχρι το 2016.

Οι κοινωνικά υπεύθυνες, οι πράσινες επενδύσεις και οι επιλογές επένδυσης σε αντίκτυπο έχουν πλέον εγκριθεί από το DoL για σχέδια 401 (k). Ας δούμε τι πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές.

Αν ψάχνετε για έναν οικονομικό σύμβουλο (ή είστε σύμβουλος), εδώ είναι μερικές βασικές ερωτήσεις που πρέπει να ρωτήσετε ή να είστε έτοιμοι να απαντήσετε.

Ίσως έχετε ακούσει ότι τα ETFs είναι καλύτερα από τα αμοιβαία κεφάλαια, αλλά θα πρέπει να εξετάσετε όλες τις πτυχές πριν επενδύσετε. Μάθετε τους εδώ.

Η Merrill Lynch και ο Edward Jones είναι εδώ και δεκαετίες, αλλά προσεγγίζουν την επιχείρηση πολύ διαφορετικά. Εδώ είναι η lowdown για το πώς συγκρίνουν.

Ένας από τους μεγαλύτερους συμβούλους οδηγών αξίας μπορεί να παρέχει στους πελάτες είναι μια ετήσια επισκόπηση της οικονομικής κατάστασής τους. Ακολουθούν ορισμένες οδηγίες για τη διεξαγωγή μιας καλά εξεταζόμενης αναθεώρησης.

Παρόλο που τα περιουσιακά στοιχεία που υπόκεινται σε διαχειριστική αμοιβή φάνηκαν σαν μια καλή ιδέα για μεγάλο χρονικό διάστημα, οι τρέχουσες τάσεις της αγοράς μπορεί να το κάνουν ένα πράγμα του παρελθόντος.

Μάθετε για τις εκτιμήσεις για την επένδυση των χρημάτων σας σε επενδύσεις σε ρευστά διαθέσιμα σε σχέση με τα αποθέματα.

Από το δημογραφικό έως το ψηφιακό, οι τάσεις αυτές μετασχηματίζουν γρήγορα την επιχειρηματική συμβουλευτική δραστηριότητα.

Τα αμερικανικά ομόλογα εξοικονόμησης και τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CD) είναι και οι δύο ασφαλείς επενδύσεις που προσφέρουν μέτριες αποδόσεις. Η επιλογή που επιλέξατε μπορεί να εξαρτάται από τη χρονική σας γραμμή.

Οι συσχετισμοί μετρούν τον τρόπο με τον οποίο τα περιουσιακά στοιχεία και οι αγορές κινούνται μεταξύ τους και μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη διαχείριση του κινδύνου.

Μια μελέτη Fidelity αποκαλύπτει ότι πολλοί σύμβουλοι δεν έχουν λάβει μέτρα για την εφαρμογή ενός σαφούς σχεδίου διαδοχής.

Είναι τα έξυπνα βήτα ETF μια μορφή παθητικής διαχείρισης, ενεργού διαχείρισης ή ενός υβριδίου και των δύο;

Εάν μια εταιρεία προσφέρει ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα, 401 (k) υπόλοιπα μπορούν να μεταφερθούν στη σύνταξη και το υπόλοιπο θα εξασφαλιστεί από το PBGC.

Μάθετε σχετικά με πέντε εγγεγραμμένες εταιρείες παροχής επενδυτικών συμβουλών (RIA) που περιλαμβάνονται μεταξύ των κορυφαίων RIAs στις ΗΠΑ από το Barron's το 2018.

Η επικοινωνία και ο προγραμματισμός είναι σημαντικές όταν μεταφέρετε τον πλούτο των γονέων στην επόμενη γενιά και βεβαιωθείτε ότι φροντίζονται σωστά στην τρίτη ηλικία.