Στοιχεία σταθερού εισοδήματος

Ανακαλύψτε πέντε λόγους για τους οποίους η επένδυση σε δημοτικά ομόλογα, όταν η Κεντρική Τράπεζα αυξάνει τα επιτόκια, μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για την τόνωση του επενδυτικού εισοδήματος.

Μάθετε σχετικά με τρία σημαντικά μηνύματα ότι μπορεί να είναι καιρός να πωλήσετε τα ομόλογα σας τώρα, συμπεριλαμβανομένων των επικείμενων αυξήσεων των επιτοκίων και της αστάθειας των εκδοτών ομολόγων.

Οι καμπύλες αποδόσεων του δημοσίου είναι ένας από τους κύριους δείκτες για τη μελλοντική κατάσταση της οικονομίας και των επιτοκίων.

Οδηγός για την κατανόηση της απλής μαθηματικής ορολογίας πίσω από εταιρικά ομόλογα σταθερού κουπονιού.

Οι αρνητικές δεσμεύσεις είναι πιο ασταθείς από τους επενδυτικούς τίτλους, αλλά μπορούν να παρέχουν σημαντικά πλεονεκτήματα όταν αναλύονται σε βάθος.

Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ΕΙΕΕ που επενδύουν σε ομολογίες υψηλής απόδοσης αποφέρουν μεγαλύτερες αποδόσεις από τα κρατικά χρεόγραφα, αλλά με πρόσθετο και συχνά σημαντικό κίνδυνο.

Οι μετοχές και τα εταιρικά ομόλογα διαδραματίζουν συχνά σημαντικό ρόλο στη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου.

Ο κίνδυνος της πιστωτικής μετανάστευσης αποτελεί ζωτικό μέρος της εκτίμησης του πιστωτικού κινδύνου, ειδικά όσον αφορά τα εταιρικά ομόλογα τα οποία αποτελούν τη βάση για πολλές αλλαγές αξιολόγησης.

Οι επενδυτές ομολόγων πρέπει να γνωρίζουν τους διαφορετικούς τύπους ασφαλείας που αποτελούν το σύμπαν των εταιρικών ομολόγων καθώς και την άμεση συσχέτιση αυτών των περιουσιακών στοιχείων με πιθανά ποσοστά ανάκτησης.

Τα ομόλογα μικρής διάρκειας μπορούν να προσθέσουν μια σοβαρή αξία σε μια στρατηγική κατανομής περιουσιακών στοιχείων. τα οφέλη περιλαμβάνουν μικρότερο πιστωτικό κίνδυνο, μικρότερο κίνδυνο επιτοκίου και χαμηλότερη μεταβλητότητα.

Μάθετε πώς η προεξόφληση του OIS έχει γίνει μέρος των τυποποιημένων τεχνικών αποτίμησης, ιδιαίτερα σε μια αβέβαιη αγορά παραγώγων μετά την ύφεση.

Τα ανεπιθύμητα ομόλογα μπορούν να αποτελέσουν ελκυστική επιλογή για ιδιωτικούς και θεσμικούς επενδυτές που κυνηγούν απόδοση.

Ανακαλύψτε ορισμένους από τους βασικούς παράγοντες για τον προσδιορισμό του προφίλ κινδύνου-επιστροφής του ταμείου ομολόγων και τη σχετική του απόδοση. Η κατανόηση αυτών των μετρήσεων είναι σημαντική.

Τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς είναι ένα ασφαλές, αν όχι εξαιρετικά κερδοφόρο, μέρος για να βάλουν χρήματα. Αλλά δεν υπάρχει FDIC και τα τέλη μπορεί να είναι υψηλά. Επιλέξτε το ταμείο σας με προσοχή.

Ώρα να μετρηθούν τα αμερικανικά δάνειά σας αποταμίευσης;

Μάθετε σχετικά με τα κεφάλαια για τα όρνιθα που θύμιζαν τις πιο αδύναμες εταιρείες επενδύοντας στα ομόλογα τους.

Μάθετε να κάνετε διάκριση μεταξύ των συνήθων ομολόγων και των ομολογιακών αποθεμάτων, τα οποία είναι μετοχές που λειτουργούν περισσότερο ως προνομιούχες μετοχές από ό, τι τα χρεόγραφα.

Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την απόδοση έως τη λήξη ενός ομολόγου μηδενικού τοκομεριδίου και μάθετε γιατί αυτός ο υπολογισμός είναι απλούστερος από τον έναν με έναν τίτλο που έχει ένα κουπόνι.

Μάθετε τις βέλτιστες πρακτικές για τα περισσότερα οικονομικά μοντέλα για να τιμολογήσετε ένα ομόλογο, να υπολογίσετε τις πληρωμές με κουπόνια και, στη συνέχεια, να μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την απόδοση του ομολόγου προς την ωριμότητα στο Microsoft Excel.

Δείτε γιατί είναι πολύ δύσκολο να αξιολογήσετε τον αντίκτυπο του προγράμματος ποσοτικής χαλάρωσης του Ομοσπονδιακού Συνδέσμου ή το πρόγραμμα QE για τις τιμές των ομολόγων και τις αποδόσεις.

Μάθετε πώς η υπηρεσία εσωτερικού εισοδήματος εισπράττει φόρους επί κρατικών ομολόγων που αγοράζονται από την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών μέσω του εντύπου 1099-INT.

Ανακαλύψτε πώς διαπραγματεύονται τα ομόλογα ως τίτλους επενδύσεων και κατανοήστε τους διάφορους όρους που χρησιμοποιούνται στην εμπορία ομολόγων, περιλαμβανομένης της ονομαστικής αξίας και της τιμής αγοράς.

Το επιτόκιο κουπονιών ενός ομολόγου είναι ο τόκος που αποκτάται από το ομόλογο στην ονομαστική αξία του, ενώ η απόδοση του ως λήξη αντανακλά την μεταβαλλόμενη αξία του στη δευτερογενή αγορά.

Μάθετε πώς μπορούν να εκδίδονται ή να διαπραγματεύονται ομόλογα για λιγότερο από τις ονομαστικές αξίες τους και να μάθετε τι προκαλεί μεταβολή των τιμών των ομολόγων στη δευτερογενή αγορά.

Η απόδοση των ομολόγων μέχρι τη λήξη είναι το συνολικό ενδιαφέρον που θα κερδίσουν, ενώ το επιτόκιο είναι η τιμή που αξίζει ανά πάσα στιγμή στις αγορές ομολόγων. Ακολουθεί ο λόγος για τον οποίο το επιτόκιο spot ομολόγων κυμαίνεται, παρόλο που έχει καθοριστεί το επιτόκιο του.

Μάθετε περισσότερα σχετικά με τη σχέση μεταξύ των αγορών ομολόγων και μετοχών. Μάθετε τι μπορεί να συμβεί σε ομόλογα κατά τη διάρκεια της αγοράς μετοχών ταύρων.

Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την πραγματική απόδοση ενός διορθωμένου με τον πληθωρισμό ομολόγου, όπως η ασφάλεια του πληθωρισμού που προστατεύεται από τον πληθωρισμό των ΗΠΑ (TIPS).

Κατανοήστε τι αντιπροσωπεύει η τρέχουσα καμπύλη αποδόσεων και μάθετε πώς οι αναλυτές της αγοράς ερμηνεύουν συχνά τις διάφορες αλλαγές στην καμπύλη αποδόσεων.

Μάθετε σχετικά με τους εμπορεύσιμους τίτλους και τους πιο συνηθισμένους τύπους τίτλων χρέους και μετοχών, συμπεριλαμβανομένων των κοινών μετοχών, των ομολόγων και των προνομιούχων μετοχών.

Υπάρχουν τρεις τρόποι για να επενδύσετε στο χρέος των Ηνωμένων Πολιτειών: ομόλογα του Δημοσίου, δάνεια του Δημοσίου και λογαριασμούς του Δημοσίου. Το χρονικό διάστημα που κάθε ωριμάζει διαφέρει, καθώς και ο τρόπος καταβολής τόκων.

Επειδή ομόλογα, όπως κάθε άλλη ασφάλεια, δοκιμάζουν διακυμάνσεις της αγοράς, είναι δυνατό να πωληθεί σύντομα ένα ομολόγων. Οι ανοικτές πωλήσεις είναι ένας τρόπος να επωφεληθείτε από την πτώση της ασφάλειας (όπως ένα απόθεμα ή ένα ομόλογο) με το να το πουλήσετε χωρίς να το αποκτήσετε. Οι επενδυτές που προσδοκούν ότι μια αγορά φέρουν συχνά θα εισέλθει σε μια μικρή θέση πωλώντας μια δανειακή ασφάλεια στην τρέχουσα τιμή της αγοράς με την ελπίδα να την αγοράσει πίσω σε χαμηλότερη τιμή (οπότε αυτός ή αυτή θα το επιστρέψει στον αρχικό ιδιοκτήτη). στο χρηματιστήριο συνήθως ασχολούνται με τις προσδοκ

Μάθετε πώς μπορείτε να δημιουργήσετε κοινές εγγραφές για το δεδουλευμένο ενδιαφέρον, συμπεριλαμβανομένων των διορθωτικών εγγραφών και των προβλημάτων των καθυστερημένων ομολόγων που πωλούνται στην ονομαστική αξία.

Η ασφάλεια που καλύπτεται από περιουσιακά στοιχεία (ABS) και η υποχρέωση εξασφάλισης χρέους (CDO) είναι και οι δύο τύποι επενδύσεων που υποστηρίζονται από δεξαμενές χρέους. Αλλά υπάρχουν βασικές διαφορές που πρέπει να γνωρίζει ένας επενδυτής.

Ο συντελεστής άνευ κινδύνου είναι υποθετικός, δεδομένου ότι κάθε επένδυση έχει κάποιο κίνδυνο που συνδέεται με αυτό. Τα έντοκα γραμμάτια είναι η πλησιέστερη επένδυση για να μην υπάρχει κίνδυνος.

Εξετάστε τη διαφορά μεταξύ επιτοκίων και ομολόγων ομολόγων, τι καθορίζει την τρέχουσα απόδοση σε χρεωστικούς τίτλους και γιατί οι τιμές του δημοσίου αυξάνονται και μειώνονται.

Κατανοήστε γιατί τα ομόλογα του Δημοσίου (T-bonds) αποτελούν μια δημοφιλή επιλογή για τους επενδυτές κοντά στη συνταξιοδότηση και γιατί δεν είναι πάντα κατάλληλοι για νέους επενδυτές.

Οι επίσημες συμβάσεις επαναγοράς και οι συμφωνίες επαναγοράς επαναγοράς είναι μορφές βραχυπρόθεσμου δανεισμού και δανειοληψίας με τη χρήση ομολόγων ή τίτλων ως εξασφάλιση.

Διαβάστε σχετικά με τους κινδύνους επένδυσης σε ομολογιακά ομόλογα των ΗΠΑ χωρίς κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου επιτοκίου, του κινδύνου πληθωρισμού και του κόστους ευκαιρίας.

Διαβάστε σχετικά με την αποτίμηση των ομολόγων, ιδιαίτερα τις διαφορές μεταξύ του πώς αποτιμάται ένα παραδοσιακό ομόλογο και του πώς αποτιμάται ένα μετατρέψιμο ομόλογο.

Όταν αγοράζετε ένα ομόλογο, ο καταβλητέος τόκος είναι γνωστός ως ονομαστική αξία του ομολόγου. Μάθετε πώς επηρεάζεται η ονομαστική αξία όταν πέφτει η τιμή ενός ομολόγου.